贷前客户经理 风险经理 审贷官报告撰写培训.pptx

想先睹为快吗？一起来做测试吧！ ;;采访20余位客户经理、审贷官的使用体验;第一节 贷前流程优化项目的背景; ; 如何实现;　　;;2017年7-10月，授信执行部抽调分行经验丰富的审贷官、客户经理、风险经理组成多个“模板编制小组”，总行审贷官参与评审，分两期完成编写工作： 贷前尽调模板：51个（行业维度、产品维度、客户维度等） 风险经理协同作业模板：1个 总分行审查报告模板： 6个 ——————————————————————————— 合计： 58个;; 一般类（通用）模板： 适用于没有行业模板的一般类授信。 ★报告分为“业务申请信息、我行政策准入、调查工作底稿、申请人基本概况、非财务因素分析、申请人财务因素分析、担保条件分析、风险揭示及防范措施“八个模块，设立导航，在线可点击分模块撰写。 ;行业模板： 在通用模板的基础上，在模板编制时充分考虑各行业特性，提取行业关键指标。主要体现在“非财务因素分析“模块，部分体现在”财务因素分析”、“风险揭示及防范措施”模块中。;路径指引 ★在调查报告模板选择页面上，对新上线的模板单独分类排列； ★可根据关键字、行业编码查询，系统会自动匹配模板，加粗显示； ★双击拟选择的模板，系统弹出模板适用范围、行业特点及风险特征，如符合，则点击确定选用该模板。 ;17;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;分模块撰写和预览——指哪儿写哪儿;~说明~ ★“预览调查报告” 可预览整篇调查报告，而最后一个“预览”功能为预览本模块填写内容； ★“更换报告模板” 可跳转至模板选择页面，重新选择模板； ★“获取报告全部最新数据” 该按钮会刷新所有分组最新外部获取数据（包括授信方案及系统引入数据的更新），并自动保存，鼠标放置该按钮上，会有悬浮框提示：该按钮会刷新所有分组最新外部获取数据，并自动保存。 注意：一经更新，不可撤销； ;~说明~ ★“OCR”识别 点击选择图片，然后点击识别按钮，将图片、照片上的文字内容，直接转换为可编辑文本（目前仅在IE11浏览器下可使用该功能）； ★“保存” 只有在本模块所有“必填项”都填写完毕后方可保存； ★“暂存” 在撰写尽职调查报告时可以不受必填项校验限制，不需填写完本模块所有“必填项”，可在任意模块中切换录入信息。 注意：需点击“暂存”后，最新填写内容才能在预览界面中更新。;第二节 在线尽职调查报告模板的亮点;~说明~ 每间隔10分钟，系统会跳出提示框，用户可手动选择保存或取消，30秒内不操作将会自动保存。 ;~说明~ 隐藏表格中整行数据为0或空或“-”的行，从而更直观展示有用或者需要关注的客户数据；该部分功能主要体现在内部数据引入部分，如：我行授信额度情况、财务报表等处，避免报告页面冗长。;点击“预览”，可查看本页面填写情况；点击“预览调查报告”时，可查看报告整体填写情况，预览页面左上角增加“导航”键，从而实现报告各标题精准跳转预览。;~说明~ 预览时底部有“另存为”按钮，可下载调查报告。 （图片无法通过此功能下载，建议单张图片“另存为”）;第三节 按模块顺序列示需注意内容(以通用模板为例） ;第三节 按模块顺序列示需注意内容(以通用模板为例） ;以医疗行业中公立医院客户基本底线对标情况举例说明：;~说明~ ★当选择的结果与下一问题有勾稽关系时，系统可自动判断并作出文本框隐藏动作。;可进行“申请人历次批复意见查询”、“关联企业历次批复意见查询” ， 选择后，会出现在批复意见区域 ; ;~说明~ 为系统自动提取，且提供查询路径；点击“获取本页最新数据”按钮，最新征信记录查询结果将自动更新到报告里。;~说明~ ★可点击“关联企业关系图”进行查询，功能持续优化中，仅供参考 ★股权架构图需追溯至实际控制人，并能展示最终实际控制人控制下的其他关联企业关系图 ;~说明~ ★在进行“海关数据查询”之前须打开“互联网安全桌面系统”;~说明~ 可实现“更换报表期次” （担保人财务因素分析中亦实现） ，建议选择近三年又一期报表，注意排列顺序，从上到下展示在下方财报中为从左到右依次排列。;~说明~ 若想对报表做编辑