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自贸区跨境人民币使用方案 供应链金融课题组 2015.5 目录 1 2 自贸区人民币境外借款 自贸区跨境人民币双向资金池 一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付 1、最新政策 《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》第十六条：区内企业可根据自身经营需要，开展集团内双向人民币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。 2、业务模式 集团搭建以自贸区企业作为资金池主账户，成员涵盖集团区内外以及境外成员的人民币跨境资金池。 可选择区内企业作为主账户进行集团内货物、服务贸易项下的集中收付，货物项下同时可以进行轧差净额结算。 一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付 3、资金池结构 区内企业 主账户 境内 成员A 境内 成员B 境内 成员C 境外 成员A 境外 成员B 境外 成员C 模式一： 模式二： 境内区外企业 原有主账户 境内 成员A 境内 成员C … 原有国内资金池 区内企业 主账户 境外 成员A 境外 成员B 境外 成员C 一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付 4、业务要点 （1）账户要求：区内平台企业，可在静安支行开立一个人民币资金池主账户，专门与境内外成员公司进行对接。 （2）双向额度：暂无限制，应与集团成员自身生产经营需要的规模相匹配。 （3）资金使用：通过上存、下划方式，资金池内资金在成员方间，自由划转。 （4）集中收付：通过区内企业开立的账户，归集集团成员资金，进行货物、服务等集中收付，以及货物贸易的轧差结算。 一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付 5、案例介绍 Y集团投资总部 境内 成员A 境内 成员C … 原有国内资金池 区内贸易公司 境外 母公司 境外 关联公司 境外 供应商 二、自贸区人民币境外借款 1、最新政策 《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》第十五条：区内金融机构和企业可从境外借用人民币资金，借用的人民币资金不得用于投资有价证券、衍生产品，不得用于委托贷款。 2、业务模式 自贸区内企业（中外资皆可）从境外向境外金融机构、集团母公司、关联公司等借用人民币资金，以支持其自身经营生产需要。 二、自贸区人民币境外借款 3、要点： （1）主体：金融机构、企业（中外资皆可） （2）模式：向境外关联公司、集团母公司、境外金融机构借人民币外债。 （3）账户：开立专户使用，非自由贸易账户，可以在中国银行等相关银行开设这类账户。 （4）借款规模： 登记 规模匹配原则 （5）资金使用： 支持实体经济、符合国家宏观调控 符合经营范围 自用原则为主，有交易背景下可划款到区外 不得投资有价证券、衍生品、发放委贷，可以归还贷款 （6）期限、利率双方在商业 、合理基础上议定。鼓励长期借款。 二、自贸区人民币境外借款 4、案例 境外机构 区内机构 区外机构 人民币借款 有 交易背景的汇划（采购） 融资租赁企业 境外银行 设备生产商