总行会计部3G开发培训罗伶.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * 统计日计表是针对全分行“一本账”后，网点的日计表不能进行资产负债平衡而言，为区别原来的日（月、年）计表而做的标注。业务状况统计表指跨时间段的合并报表，如旬报，1-11月的合并月计表。地区合并报表指跨机构(含总账机构）进行的报表合并。 * 常规会计报表2 2G系统中的常规会计报表还包括 资产负债表（支持合并，按总账机构打印）） 损益表－常规、实时、年度（支持合并） 余额积数表（网点）{单位余额积数表和个人 余额积数表} 科目积数表（支持合并） 3G:分工调整，资产负债表、损益表由计财部负责管理 * 3G新增－限额账户概念 * 3G新增－交易保护 * 问题与讨论 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 3 1 2G开发及上线历程 内容安排 综合业务处理系统概述 2 4 客户、户口和账户的概念及3G的变化 核心账务体系及3G的变化 3G与我部相关的主要内容 设计理念及需求编写 5 6 一、客户 在核心系统中，客户泛指我行的交易对象和系统管理对象。如存（贷、拆借）款人及其关系人是客户，一个机构也是一个客户等。核心系统中建立的基础客户资料信息由综合业务处理系统、信贷、个贷等系统共享。 客户分类： 单位客户：按商户名称和商户营业代码登记。 个人客户：按自然人名称和个人身份证明登记。 内部客户：指招行内部机构 临时客户：用于临时收集客户信息，主要针对资料不全的客户 3G变化：不再为机构及柜员建立客户，客户仅指外部客户 客户、户口与账户 1、客户资料分类： 客户基础资料：指标明客户身份的基础信息，包括但不限于客户名称、各类证件信息、地址、电话等。放核心系统。 客户交易资料：指客户在我行办理业务后形成的交易或协议信息。放业务系统 客户其他资料：指客户各类信息（含上述信息）中共享度不高的部分。此类信息由各专有的业务拥有和使用，放专业系统。 3G的CIF项目涉及此部分修改，但相关工作不在近期启动 客户、户口与账户 2、客户资料管理原则－可信数据源唯一 指客户的同一信息集中存放在同一个地方，遵从统一的规则进行管理和维护。 不要求客户的所有信息存放在一个地方，同一客户的不同信息允许根据实际情况分散存放。 如：客户的身份信息集中统一存放在核心系统中，客户的国际结算业务信息集中统一存放在国际结算系统中，客户国内支付信息集中统一存放在国内支付系统中。 3G的CIF项目涉及此部分修改，但相关工作不在近期启动 客户、户口与账户 2、客户资料管理原则-信息共享： 指客户信息根据需要可以由任何业务系统，包括作业系统和管理分析系统共享使用。 信息共享的根本方法 在于使用统一标准唯一识别客户 对于分散存放在各个子系统中的客户信息使用统一客户号进行识别和提取，由此创建信息统一完整的客户视图最终实现对客户的精细化营销和管理（统一客户视图－3G CIF要达成的目标）； 客户、户口与账户 二、户口 在2G系统中，户口是一个或若干个账户的集合，是客户与账户之间的中间层，实现明细账账户的组织和账务记载。户口体现的是业务与账户、渠道的组合，其外在表现形式可以是磁条卡、IC卡、纸制凭证，也可以是虚拟的号码。 户口分为“客户户口”和“内部户口”两种类型，其中客户户口是银行向客户提供的、客户在使用银行某些特定产品时的载体，是银行为客户开通的服务媒介，户口及账户的管理遵守外部监管规则。如一卡通，存折，人民币单位结算账户等；内部户口用于内部资金核算和管理，供银行内部使用。 3G变化：保留客户户口，取消内部户口,内部账户不再通过内部户口管理 客户、户口与账户 客户、户口与账户 客户户口号编码 出发点：提供给客户的户口号应尽可能短，以方便客户和操作人员的记忆。外部清算组织（如银联、VISA、MASTER等）对编码规则有要求的户口（如卡类户口），其户口号遵从这些组织的统一要求。为避免与银联、VISA、MASTER等清算组织使用的16位卡号出现混淆，非卡片类的户口号不使用16位编码。 其他客户户口号：按“客户号＋顺序号”规则编制，目的是为了方便客户的使用和记忆。 常用户口编码规则： 卡类户口：6位BIN码＋“3位卡号前缀”＋6位顺序号＋1校验位 非卡类结算户口：10位客户号＋2位币种＋3位顺序号 定期户口：10位客户号＋2位户口种类＋4位顺序号＋1位校验位 客户、户口与账户 2G内部户口号编码 出发点：内部户口号体现机构和科目信息,便于操作人员使用 普通内部户口： ’9’＋6位机构号＋8位内部资金号＋’0’＋2位货币号 尾箱类内部户口： 9’＋6位机构号＋8位内部资金