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第九章 项目风险管理 项目的实现过程是一个存在着很大不确定性的过程，因为这一过程是一个复杂的、一次性的、创新性的，并涉及到许多关系与变数的过程。项目的这些特性造成了在项目的实现过程中存在着各种各样的风险。如果不能很好地管理这些风险就会造成各种各样的损失，因此在项目管理中必须充分识别和控制项目的风险。确切地说，项目管理中最重要的是任务就是对不确定性和风险性事件或问题的管理。 第一节 项目风险和项目风险管理 一、项目风险的概念 项目风险所设计的主要概念有如下几个方面： 1. 项目风险的定义 一般认为：项目风险是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和项目业主/客户、项目组织或项目的某个当事者主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，并给当事者带来损失的可能性。形成项目风险的做根本原因是人们对于项目未来发展与变化的认识和应对问题。 人们对于项目未来发展与变化的三种认识状态的具体说明如下： 1) 拥有完备性信息的状态 这是指人们知道某件事物肯定会发生，或者肯定不发生，而且人们还知道在这件事物发生和不发生的情况下会带来的确切后果的一种状态。 2) 拥有不完备性信息的状态 这是指人们只知道某事物在一定条件下发生的概率（发生可能性），以及该事物发生后会出现的各种可能后果，但是并不确切地知道该事物究竟发生与否和发生后事物的发展与变化结果。拥有这种特性的某件事物被称为不确定性事件或风险性事件。 3) 完全没有信息的状态 这是指人们甚至对某事物发生的条件和概率也不知道，而且对于该事物发生后会造成的后果也不清楚，对于该事物的许多特性只能根据经验进行猜测。拥有这种特性的事物被称为完全不确定性事件。 2. 项目风险产生的原因 项目风险主要是由于不确定性事件造成的，而不确定事件有是由于信息的不完备性造成的，即人们无法充分认识一个项目未来的发展和变化而造成的。主要是两方面的原因造成的： 1) 人们的认识能力所限 2) 信息本身的滞后性特性 世界上所有事物都的属性都是由数据和信息加以描述的，但是人们只有在事物发生以后才能够获得有关该事物的真实数据，而且必须由人们对数据进行加工处理以后才能产生有关该事物的有用信息，所以有关一件事物的信息总是在事物发生以后经过加工才能产生。因此由于数据加工处理需要一定的时间，这样任何一个事物的信息就会比该事物本身有一个滞后，这样就形成了信息本身的滞后性特性。 3. 项目风险的分类 项目风险可以按照不同的标志进行分类，并通过分类进一步认识项目风险及其特性。但是从风险识别、控制、和风险性造价的管理来说，项目的风险分类方法主要有如下几种。这些分类方法的关系与内容如下图所示。 按风险发生概率分类 按风险发生概率分类 按风险引发原因分类 按照风险后果严重程度分类 按照风险造成的结果分类 按风险关联程度分类 项目全过程中各种各样的风险 按风险发生对象分类 图11-1 项目风险分类方法及其关系 在所有的项目风险分类中，还有一种最为常用的项目分类是根据项目风险的预警特性的分类。因为这种分类对于制定项目风险的控制措施时非常重要的。根据项目风险的预警特性进行分类，一般可分为： 1) 无预警信息的项目风险 这类项目风险是没有任何预警信息而突然爆发的风险，这种项目风险人们很难提前识别和跟踪，所以也难以对其进行事前的控制，人们只能在风险发生时采取类似“救火”式的方法去控制和消减这类项目风险的后果。 2) 有预警信息的项目风险 项目风险管理理论认为，大多数风险都是有预警信息的风险。这类风险具有两大特性，即风险的渐进性和风险的阶段性。风险的渐进性是说这类风险并不是突然爆发的，它是随着环境、条件变化和自身固有的规律一步一步逐渐发生和发展而形成的。风险的阶段性是指这种风险的发展是分阶段的，通常这种风险有三个阶段：其一是潜在风险阶段，其二是风险发生阶段，其三是造成后果阶段。其中： 潜在风险阶段是指“正在酝酿中的，而尚未发生风险”的阶段。潜在风险是没有损害的，但是潜在风险可以逐步发展变化，最终进入风险发生阶段。 `风险发生阶段是指“风险已变成现实，事件正在发生”的阶段。此时风险已发生但尚未产生后果，可是若不能采取措施，正确应对，风险就会造成后果。 造成后果阶段是指已经造成了人身、财产或其他利益损失与伤害的阶段。通常一旦造成后果就是最终的，和无法挽回的，只有在某些情况下对风险后果是可以采取措施去尽量消除的或减少的。 4. 项目风险的主要特性 项目风险所具有的主要特性有： 1) 风险事件的随机性 风险事件的发生是偶然的，没有人能够准确预言。 2) 项目风险的相对性 同样的项目风险对于不同的风险管理主体会有不同的影响。对于项目风险而言，由于人们的承受风险的能力不同，人们的认识深度和广度的不同，项目收益的大小不同，投入的资源多少的不