营销人员合规培训.ppt

主要内容 第一部分 合规方面的概念 第二部分 营销与营销风险 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例 合规管理应遵循的原则 合规的意义和目的 3 合规管理的目标 3 第一部分 合规方面的概念 3 合规管理的体系及各部门职责  合规的意义和目的？ 合规的字面含义是“合乎规范”。 合规的目的就是减少违规业务的发生。 银河证券的合规管理应遵循的原则？ 1、独立性原则； 2、谨慎性原则； 3、全面性原则； 4、自上而下原则。 合规方面的概念 第一部分 合规概念  合规管理的目标？ 识别合规风险，制定合规制度，采取惩戒措施，避免违规事件，增强公司的合规意识，将合规管理落实到经营活动的各个环节，形成公司内部约束的长效机制，促进外部监管与内部控制有机结合，为公司持续、健康、稳健发展奠定基础。 合规管理的体系？ 银河证券股份有限公司的合规管理组织体系包括董事会、监事会、经营管理层、合规总监、法律合规部、地区合规专员和合规监督岗七个层面。 合规方面的概念 第一部分 合规概念 证券营销的风险 营销方面的概念 3 营销人员执业原则 3 第二部分 营销与营销风险 营销的概念？ 营销是关于企业如何发现、创造和交付价值以满足一定目标市场的需求，同时获取利润的学科。 证券营销的概念？ 是指关于证券公司如何发现、创造和交付价值以满足一定目标市场的需求，同时获取利润的学科（行为）。包括客户开发、定制产品、销售等一系列的行为. 一、 营销方面的概念 第二部分营销与营销风险 证券营销人员？ 是指客户经理和经纪人 为何重点提到证券营销风险？ 1、证券公司经纪业务模式的转变； 2、对营销人员投诉也在增多； 3、营销人员的违规行为带来的诉讼案件也逐年上升，涉 案金额也越来越高。 二、证券营销的风险 第二部分 营销与营销风险 勤勉尽责　 公平对待客户　 诚实守信 客户利益优先 三、营销人员执业原则 第二部分 营销与营销风险 第三部分 如何合规营销 第三部分 如何合规营销 3 营销人员可以从事的活动 3 营销人员的禁止行为 3 相关处罚规定 一、营销人员可以从事下列活动 ????? （一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； （二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； （三）向客户介绍与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定； 第三部分 如何合规营销 一、营销人员可以从事下列活动（续） （四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。 第三部分 如何合规营销 二、营销人员的禁止行为 （一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜； （二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； （三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺； 第三部分 如何合规营销 （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； （六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利； 二、营销人员的禁止行为（续） 第三部分 如何合规营销 （七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动； （八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动； （九）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。 二、营销人员的禁止行为（续） 第三部分 如何合规营销 （十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。 （十一）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。 （十二）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。 二、营销人员的禁止行为（续） 第三部分 如何合规营销 （十三）损害客户合法权益、扰乱市场秩序或者违背职业道德的其他行为。 二、营销人员的禁止行为（续） 第三部分 如何合规营销 三、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则） 　　 违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动 提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断 违反规定委托他人代为买卖证券 警告，并处3万元以