非法集资自查自纠.docVIP

根据衡保协[2012]05号文件《关于开展保险业整治非法集资问题专项工作的通知》的精神，人民人寿保险股份有限公司衡阳中心支公司（以下简称：我司）决定在全市范围内组织开展非法集资风险排查工作。现将相关组织工作以及整改情况汇报如下： 　　为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《关于开展保险业整治非法集资问题专项工作的通知》衡保协[2012]05号文件，结合我司的实际情况，制定本工作方案。 　　一、工作目标 　　坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我司非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。 　　二、组织领导 成立整治非法集资工作领导小组。 组长：许丹雄 副组长：刘伟 成员：宋辉、董苹、陈岳衡、刘涛、高淑晶 领导小组办公室设在综合部，由宋辉同志担任办公室主任。 　　三、排查内容 　　严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。通过全面排查和重点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。 　　四、落实情况 （一）思想上高度重视。市公司利用一切可利用支途径，大力劝导防范非法集资相关法律法规。 （二）在行动上统一迅速。全市就防范非法集资召开专项会议，层层宣导、步步追踪落实。 （三）结合自身实际，制定我司风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施，摸清涉嫌非法集资的方式、金额和参与人数等情况，并形成自查报告，在2月10日前上报市公司非法集资工作领导小组。 　　五、工作要求 　（一）高度重视，精心组织。此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全市各支公司营业区要高度重视，精心组织，周密部署、密切协作，认真抓好各项工作的落实，确保非法集资活动风险排查工作顺利开展，取得明显成效。 　 （二）突出重点，讲究方法。针对我地区部分区域民间融资活跃的现状，要讲究工作方法，把握政策界线和工作尺度，突出重点，抓住典型，有的放矢，增强工作的主动性和针对性。同时要密切注意维护行业和地区的稳定，避免因排查不当而引发不稳定事件的发生。 　　（三）建立机制，加强报送。各支公司营业区要建立健全定期非法集资风险排查和信息上报机制，全面把握排查工作进展情况，遇有重要情况要及时上报。 六、自查结果 经过此次专项整治排查，组织全市中层以上人员参与专项学习1次、全体内外勤专项学习会议2次、对所辖5个支公司（含营销服务部）、2个营业区进行专项学习20余次，查出相关违规违法集资案件零起。通过此次专项整改，使我司全体员工深刻的认识到非法集资的危害性和严重性，同时对我司在今后防范非法集资等，相关违规违纪活动的识别能力和治理方式起到一次很好的练兵效果。 附件1 非法集资活动的12种主要表现形式 　　一、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资； 　　二、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； 　　三、通过认领股份、入股分红进行非法集资； 　　四、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； 　　五、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资； 　　六、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； 　　七、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 　　八、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资； 　　九、以签订商品经销合同等形式进行非法集资； 　　十、利用传销或秘密串联的形式非法集资； 　　十一、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； 　　十二、利用“电子 黄金投资”形式进行非法集资。 　　附件2 　　8类涉嫌非法集资广告 　　2007年9月19日，国家工商总局、中国银监会、国家广电总局、新闻出版总署联合对非法集资活动发出广告审查监管通知，8类含有或涉及非法集资活动内容的广告被禁止发布，主要是： 　　一、未经国家部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利，或给予定期分配实物等融资活动； 　　二、房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动； 　　三、内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准，公开或变相公开发行证券的活动； 　　四、未经批准，非法经营证券业务的活动； 　　五、地方政府直接向公众发行债券的活动； 　　六、除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动； 　　七、以购买商品或发展会员为名义获利的活动； 　　八、