一生的投资理财策略.pptVIP

一生的投资理财策略 第一节 导论 投资理财的基础知识 实现个人财务自由的金钱规律 投资理财规划的准备步骤 投资理财“四分法” 不同人生阶段的投资理财特点 一、投资理财的基础知识 二、穷人、中产阶级和富人的不同现金流动方式 三、四种不同用途的资金类型 四、十种投资理财工具的性质比较 五、四种不同类型的投资理财工具 流动性投资工具 安全性投资工具 收益性投资工具 保障性投资工具 六、人生不同阶段的投资理财特点 第二节、储蓄投资 一、储蓄投资的益处 安全感最高 风险最低 流动性高 是其他投资的基础 二、人生不同阶段的储蓄投资规划 三、按期限划分储蓄投资的十大种类 四、储蓄投资的十大策略 五、金融危机下的储蓄投资策略 第三节、银行理财产品投资策略 一、银行理财产品投资的益处 二、人生不同阶段的银行理财产品规划 三、银行理财产品种类及特点 四、银行理财产品的投资策略 全面考察，理性选择 (收益水平; 产品风险;产品流动性;投资期限;附加条款) 深入了解，避免误区 (认为保本产品不存在风险;认为预期收益就是实际收益;认为收益越高的理财产品越优质; 认为“产品到期日”就是“到账日”) 巧妙利用投资期限 选择外资银行 五、金融危机下银行理财产品投资策略 重点投向稳健型理财产品 选择流动性高的理财产品 尽量使用人民币理财产品 审慎对待结构型理财产品 尽量避免投资QDⅡ产品 巧妙选择“循环投资”理财产品 第四节、债券投资策略 债券投资的优势 人生不同时期的债券投资规划 债券投资的基本知识 债券投资的操作方式 债券投资的一般策略 金融危机下的债券投资策略 一、债券投资的益处 安全性高 流动性高 收益性好 二、人生不同阶段的债券投资规划 三、债券的基本要素 债券面值 票面利率 付息期 还本期限 四、债券投资的一般策略 积极投资策略 利率预期策略； 债券互换策略； 应急免疫策略； 骑乘收益率曲线策略； 回购放大策略； 替代互换选择策略 ； 杠铃型投资策略； 子弹型投资策略 四、债券投资的一般策略 消极投资策略 购买并持有策略 指数化投资策略 传统免疫策略 梯子型投资策略 三角投资策略 五、金融危机下的债券投资策略 增加国债的比重 控制公司债券的风险 善于利用市场价差套利 运用逐次等额买进摊平操作法 采用子弹型投资策略 善用可转换债券双保险 善用可回售债券 结论：不同人生阶段的综合投资理财策略 Thank You !谢世清 副教授北京大学经济学院金融系电话邮箱：shiqing_xie@126.com 适合不同人生阶段的投资理财策略 北京大学经济学院金融系 个人理财 储蓄规划 投资规划 房地产规划 保险规划 现金规划 消费规划 税收规划 教育规划 退休规划 遗产规划 穷人 中产阶级 富人 事业 收入 收入 收入 支出 支出 支出 资产 资产 资产 负债 负债 负债 理财 储蓄投资的优势 人生不同时期的储蓄投资规划 储蓄投资的种类与特征 储蓄投资的一般策略 金融危机下的储蓄投资策略 （一）适当增加储蓄的比例 （二）尽量减少利息损失 （三）活用分散储蓄法 （四）适当关注外币储蓄 银行理财产品投资的优势 人生不同时期的银行理财产品投资规划 银行理财产品的种类与特征 银行理财产品投资的一般策略 金融危机下的银行理财投资策略 流动性好 安全性高 收益性高于储蓄 分享其它投资领域收益 专业化管理 便捷的购买渠道