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人身保险销售行为规范管理办法 　　第一章 　　总则 　　第一条 为提高寿险公司销售人员的素质，加强对人身保险销售行为的管理，防范和化解寿险业务的经营风险，保护被保险人的合法权益，促进我国寿险市场健康发展，依据《保险法》等有关法律、法规，特制定本办法。 　　第二条 本办法所称销售人员是指根据寿险公司委托，在寿险公司授权的范围内依法通过各种途径代为办理保险业务，并向寿险公司收取报酬的自然人；本办法所称销售行为是指销售人员在寿险公司的授权范围内从事保险业务的招揽、推广及服务的行为。 　　第三条 中国保险监督管理委员会（以下简称保监会）依照本办法，负责寿险公司销售人员从事寿险业务执业资格的确认、撤销及有关事宜。 　　第四条 保监会可授权各地派出机构或行业协会依照本办法办理寿险公司销售人员执业资格管理的有关工作。 　　第五条 本办法所称寿险公司销售人员系指下列人员：（一) 寿险经营机构中内设各寿险业务部门的正、副经理人员（以下简称业务主管）；（二) 寿险经营机构下设的寿险营业部的正、副经理人员（以下简称业务主管）；（三) 寿险经营机构中从事寿险代理业务的人员；（四) 寿险经营机构中从事寿险直接销售的人员（以下简称直销人员）；（五) 寿险经营机构中从事为投保人提供咨询和服务的人员；（六) 保监会认为需要进行资格确认的其他销售人员。 　　第六条 销售人员必须按照本办法取得寿险销售人员执业资格证书后方可在第四条所列各岗位上工作。 　　未取得寿险销售人员执业资格证书，任何人不得在第四条所列各岗位上工作。 　　第七条 寿险公司销售人员应当具备良好的品行和能胜任工作所必需的学历、专业经历和综合素质，且在最近三年内没有不良记录。 　　第八条 寿险公司销售人员应同时具备下列条件： （一) 具有中华人民共和国国籍；（二) 年满21周岁且具有完全的民事行为能力；（三) 品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；（四) 在申请从事寿险公司销售人员执业资格前五年未受过刑事处罚或严重的行政处罚；（五) 需具有保险、金融、经济管理、法律、投资、或财会类专业大学本科以上学历，或大学专科毕业并有从事两年以上寿险业务或三年以上其它金融业务经验，或四年以上保监会认可的其他与寿险业务相关的工作经历；从事代理业务的销售人员可适当放宽。 　　（六) 自愿并承诺遵守国家有关法规以及行业自律性组织的行为规范，接受保监会的监督与管理；（七) 保监会认为必要的其他条件。 　　第九条 寿险公司业务主管和直销人员还需具备下列条件：（一) 最近三年无违法、违规行为，无被监管机关处罚的记录；（二) 应当具备良好的品行和能胜任工作所必需的学历、专业经历和综合素质。 　　第二章 售前管理 　　第十条 资格考试由保监会统一组织，资格培训和资格考试由保监会指定的培训机构举办。 　　第十一条 申请成为指定培训机构的机构应具备下列条件：（一) 培训规划及考试办法符合保监会制定的寿险公司销售人员执业资格培训及考试大纲要求；（二) 使用保监会认可的教材；（三) 授课人员的数量、结构和专业水平符合保监会规定的审核确认标准和培训及考试大纲的要求；（四) 教学设施和组织规划经保监会审查符合要求；（五) 保监会规定的其他条件。 　　寿险公司销售人员执业资格培训及考试大纲、授课人员审核确认标准和前款各项规定的其他未尽事宜由保监会另行规定。 　　第十二条 保监会依据本办法及资格培训和资格考试的有关文件对指定培训机构进行监督和指导，指定培训机构应当严格执行保监会的有关规定，认真组织资格培训和资格考试。对教学不负责任、培训质量低劣、以及在培训和考试中弄虚作假者，保监会可撤销其指定培训机构资格，并追究其有关责任。 　　第十三条 申请从业资格者，需向保监会提供下列申请材料：（一) 保监会统一印制的申请表；（二) 身份证；（三) 学历证书；（四) 指定培训机构开具的资格考试成绩单及结业证书；（五) 所在单位或户口所在地街道办事处以上的政府机关开具的以往行为说明材料；（六) 保监会要求报送的其他材料。 　　第十四条 各寿险公司所属机构应负责统一报送本机构申请人的申请材料。 　　未在寿险公司所属机构中工作的申请材料可由指定培训机构统一转报。 　　第十五条 保监会接到完整的申请材料后，对申请人的材料做出审查，并对符合条件者发给执业资格证书。 　　前款所称执业资格证书，由保监会根据寿险公司销售人员的情况分为下列类别：（一) 寿险代理从业资格；（二) 寿险渠道从业资格；（三) 福利保障顾问执业资格（直销人员）；（四) 保监会认为需要设定的其他类别。 　　第十六条 保监会对获得执业资格证书的人员予以注册登记并向社会公布。 　　第十七条 获取执业资格证书后超过十八个月而未在寿险公司销售人员岗位工作，执业资格证书自动失效。 　　第十八条 取得执业