跨境人民币结算的要渠道.ppt

* * * * * * * * * * * LOGO 跨境人民币业务政策概述 中国人民银行沈阳分行 刘晓辉 2016年9月 主要内容 三部分： 一、业务发展现状； 二、跨境人民币结算的主要渠道； 三、主要的业务管理政策。 人民币国际化政策框架日趋完善 ——经常项目：境内所有从事进出口货物贸易、服务贸易及其他经常项目的企业均可选择以人民币进行计价、结算和收付。 不再存在试点企业名单限制 （365家→6.7万家→全部） 不再存在境内地区限制（5城市→20省→全国） 不再存在境外地域限制 （港澳、东盟→所有国家和地区） 从事货物贸易、服务贸易的个人可选择以人民币进行计价、结算和收付。 ——跨境担保 ——资本项目：直接投资、跨境融资、境外放款、境外发债、跨国企业集团跨境双向人民币资金池等大部分资本项下的业务。 开展跨境人民币结算主要优势： 1.帮助企业规避汇率风险。 2.节约交易成本（平均降低交易成本2-3%）。 3.拓宽融资渠道。 4.提高资金运营效率。 5.促进贸易投资便利化。 开展跨境人民币结算的主要渠道 人民币跨境清算、结算体系 通过人民币业务清算行进行清算。境外人民币清算行：港澳台地区、新加坡、伦敦、法兰克福、首尔等20个国家和地区。 通过境内代理行进行清算 。境外人民币业务参加银行在境内代理银行开立清算账户（即人民币同业往来账户）。 通过开立非居民账户进行结算。境外机构可申请在银行开立人民币银行结算账户，用于依法开展的各项跨境人民币业务。 人民币跨境支付系统（CIPS系统） 。 2012年3月，人民银行宣布决定建设人民币跨境支付系统（CIPS）,采用国际通行报文标准，支持传输包括中文、英语在内的报文信息，覆盖主要时区（亚洲、非洲、欧洲、美洲）人民币结算需求，以提高清算效率。 经常项下业务办理流程 1、企业自主选择一家已在跨境办备案的银行网点。 企业可以根据实际需要选择多家境内结算银行办理跨境 贸易人民币结算业务。原则上，将为其首次办理跨境人民币业务的银行确定为主报告银行。 2、企业如实填写跨境贸易人民币结算收（付）款说明，银行依据“展业三原则”，可要求企业提供可证实其交易真实性的相关证明材料。（如合同、发票、运输单据、加工贸易手册、政府批准文件等） 3、银行人员对交易的真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查，查询企业是否已在系统内激活，并根据企业提供的信息向RCPMIS报送相关业务信息。 经常项下业务涉及的主要政策法规 1.《跨境贸易人民币结算试点管理办法》、《实施细则》（经常项目） 2.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》、《关于境外机构人民币结算账户开立和使用有关问题的通知》 （主要涉及账户问题） 3.《关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》（银发[2011]145号，主要涉及贸易、人民币购售、担保等问题） 4.中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知 （银发【2013】168号） 5.中国人民银行关于贯彻落实《国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见》的指导意见（银发【2014】168号） 经常项下业务管理框架 2014年168号文业务管理要求 简化跨境贸易和投资人民币结算业务流程。银行业金融机构可在“了解你的客户”、“了解你的业务’和“尽职审查’三原则基础上，凭境内企业提交的收付款指令，直接办理经常项下和直接投资项下人民币跨境结算业务。 重点监管企业名单内的企业在办理货物贸易、服务贸易及其他经常项目项下业务时，银行必须严格进行业务真实性审核。企业不得将跨境贸易人民币结算业务所得人民币资金存放境外。 人民币跨境对外直接投资业务（ODI） 主要法规： 《境外直接投资人民币结算试点管理办法》（中国人民银行公告［2011］第1号） 业务办理流程： 1、境内机构应当先到银行办理境外直接投资外汇登记，并取得业务登记凭证。 2、办理登记后，企业可以凭业务登记凭证及境外直接投资主管部门的核准证书或文件直接到银行办理境外直接投资人民币资金汇出、人民币前期费用汇出和境外投资企业增资、减资、转股、清算等人民币资金汇出入手续。 3、银行应向RCPMIS报送境外直接投资相关的各类信息。 ODI需注意的问题： 对人民币前期费用已经汇出6个月，但仍未获得境外直接投资主管部门核准的境外直接投资，企业应将剩余资金调回。 人民币跨境对内直接投资业务（FD