住房公积金业务风险管理实施细则.docVIP

. . word完美格式 住房公积金管理中心 业务风险管理实施细则 为健全住房公积金风险防控机制，实现住房公积金风险全程管控，有效防范、控制和化解公积金归集、提取、贷款风险。根据《铜川市住房公积金提取和转移实施细则》、《铜川市住房公积金贷款实施细则》、《铜川市住房公积金贷款保证人担保实施细则（试行）》、《缴存职工按信用等级实施差别化管理办法（试行）》和中心业务办理流程及业务系统控制，特制定本细则。 第一章 归集风险防控 第一条账户设立 账户设立环节存在的主要风险是： 1.设立账户资料不齐全； 2.重复设立个人账户； 3.单位信息（单位名称、组织机构代码证、单位联系电话、单位类别）录入错误； 4.客户身份信息（姓名、证件类型、证件号码、手机号码）录入错误。 防范措施： 1.归集受理岗设立单位账户重点审核组织机构代码证、单位设立批准文件、法人证书、企业营业执照的真实性、时效性，《单位住房公积金开户申请表》信息填写情况以及职工身份证、个人住房公积金账户设立登记表。 2.每名客户只能设立一个公积金账户，职工发生工作调动，直接办理转移。 3.归集受理岗录入单位、个人信息与所提供资料必须一致，不得任意增加或减少录入客户信息。 第二条 变更登记 公积金信息变更存在的主要风险是：申请变更资料不齐全，变更不合规。 防范措施