Q_410782 hxzj 002-2019辉县珠江村镇银行企业网上银行业务操作规程2.0（试行）.pdf

附件 广州农村商业银行辉县珠江村镇银行企业网上 银行 业务操作规程2.0 （试行） 第一章 总则 第一条 为加强广州农村商业银行辉县珠江村镇银行 （以下简称 “我行”或 “总行”）企业网上银行业务的管理, 规范企业网上银行业务操作，根据《电子银行业务管理办法》 及 《广州农村商业银行辉县珠江村镇银行网上银行业务管理 办法》、《广州农村商业银行辉县珠江村镇银行企业网上银行 业务章程》及其它电子银行业务、结算支付、人民币结算账 户管理的相关规定，特制定本操作规程（以下简称 “规程”）。 第二条 本规程所称的企业网上银行业务是指以互联 网为传输媒介，为企业客户提供的金融服务，客户通过网上 银行可以办理账务查询、转账汇款、代收代付、投资理财、 国际业务、电子商业汇票、小贷专区等业务。 第三条 本规程所称的企业网银业务经办行 （以下简称 “经办行”）是指经办并受理企业网上银行业务的网点网点， 该网点网点必须为企业客户任一账户开户行。本规程适用于 办理企业网上银行业务的总行各相关部门及各经办行。 第二章 基本业务规定 第四条 总行网络金融部财务会计部是企业网上银行 业务主管部门，各支行公司业务管理部门是企业网上银行业 务日常管理部门，并指定专人负责企业网上银行业务的营销 及管理。各经办行指定专人担任网上银行内管系统操作人员 并负责企业网上银行业务的具体办理。市场营销部门负责企 业网上银行的营销。 第五条 企业网上银行业务分大众版和专业版，两个版 本的企业网上银行均需企业客户到柜面签约开通, 均采用 数字证书加密码认证方式。大众版客户可使用我行企业网上 银行账户查询、客户服务、电子对账等功能；专业版客户除 可使用账户查询功能外，还可以使用我行企业网上银行的其 他所有功能，主要包括账户管理、转账支付、代发代扣、电 子对账、投资理财、国际业务、电子商业汇票、客户服务等 功能。企业网银大众版客户仅设置查询操作人员，专业版客 户须至少设置权限分别为录入及授权 （兼管理）的两名操作 人员, 同一操作员不能同时兼任录入、复核和授权中的任意 两种角色。 第六条 网上银行不设单独的账务体系，其账务处理由 核心业务系统负责完成。客户在网上银行办理交易的账户必 须是我行签约账户。办理企业网银代发代扣对应 “批量代 发”、“批量扣款”功能的客户必须是在核心业务系统【45210 单位综合签约】签订代收代付协议的客户。 第七条 企业网上银行客户可在企业网银注册 （变更） 申请表中设置交易限额。交易限额设置可针对网银下挂的各 个账户及操作员设置相应的单笔交易限额及日累计交易限 额。选择网银管理方式为 “银行托管”的客户只能通过填写 企业网银注册 （变更）申请表到银行办理各网银功能及交易 限额的变更，选择网银管理方式为 “企业自管理”的客户可 由企业网银管理员设置网上银行各功能交易限额。所有交易 限额不高于我行设定的企业网银客户交易总限额。 第八条 网上银行系统不办理退汇业务，不进行差错处 理。发生退汇或差错时，由总行发起行集中作业部参照小额、 大额、广东金融结算服务系统及网上支付跨行清算系统等相 关管理办法进行退汇或差错处理。 第三章 凭证管理 第九条 业务凭证管理 企业网上银行业务申请材料 《广州农村商业银行辉县珠 江村镇银行企业网上银行业务注册变更申请表》（附件 1）、 《广州农村商业银行辉县珠江村镇银行企业网上银行业务 注册变更申请表 （续表）》（附件2）、《广州农村商业银行辉 县珠江村镇银行企业网上银行数字证书 （USB KEY）申领单》 （附件 3）为企业网上银行业务所需业务凭证，由各支行上 报印刷需求至分中心，分中心联系我行指定厂家进行订购、 印刷及配送至各支行，如未及时印刷可自行打印。 若客户申请大众版或授权模式为1个录入员1个授权员 的企业网银专业版 （即 “标准版”）时，也可使用公司金融 管理总部下发的 《单位客户综合业务申请书》代替 《广州农 村商业银行辉县珠江村镇银行企业网上银行业务注册变更 申请表》（附件1）、《广州农村商业银行辉县珠江村镇银行企 业网上银行业务注册变更申请表 （续表）》（附件2）。业务办