Q_410702 XXXX 002-2019新乡新兴村镇银行网上银行业务管理办法.pdf

新乡新兴村镇银行网上银行业务管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范新乡新兴村镇银行网上银行各项业务，确保网上 银行系统安全、有效的运行,根据 《中华人民共和国商业银行法》、 《电子银行业务管理办法》、《电子支付指引》、《人民币银行结算 账户管理办法》、以及相关业务制度，结合我行实际情况，特制定本 办法。 第二条 新乡新兴村镇银行 （以下简称“本行”）网上银行是指 本行通过互联网或其他信息网将机构客户的电脑终端与本行网站相 连，实现将银行服务直接送到机构客户身边的服务系统。 第三条 本行所辖各部门开办网上银行业务均须执行本办法。本 行网上银行系统实行“统一开发、统一管理”的原则，采用集中统一 的模式，即全行统一入口，使用统一的网上域名。 第四条 发展网上银行客户以审慎性为原则。服务对象应为在我 行开立账户、信誉良好的个人和企、事业单位客户。网上银行业务管 理、产品开发等由总行负责管理和维护。 第五条 开办网上银行业务的分行应配备一定数量的专职人员， 负责本分行网上银行业务的营销推广、业务管理、基本技术支持、客 户服务等工作。 第六条 网上银行业务实行分级管理： （一）总行负责全行网上银行业务的管理。包括：制定业务管理 办法和操作规程；风险预警及管控；拟定业务发展规划；统一组织业 务需求、系统开发、测试、验收与投产工作；负责全行性网上银行业 务应用系统的运行维护；管理系统参数及相关操作员；对网上银行业 1 务相关机具设备进行选型；授权支行开办网上银行业务，对支行提交 的特定业务事项进行审批；组织全行性业务培训及业务制度检查；指 导全行网上银行业务的开展等工作。 （二）各营业机构负责经营管理辖内网上银行业务。包括：贯彻 执行总行制定的网上银行管理制度；根据总行工作目标做好业务推 广；办理网上银行业务注册、变更、注销等事项；接收、处理网上银 行业务指令；收取有关费用；包括但不限于网上银行业务的开通、关 闭、修改和查询等，协助解决网上银行客户安装和使用中出现的业务 和基本技术问题，做好售后服务等工作。 第七条 职责分工 （一）财务会计部制定业务管理办法和操作规程、业务发展规划 和柜员管理；负责网上银行业务的日常核算、处理。重要空白凭证管 理部门负责客户证书UKey的管理。组织业务检查等。负责处理网上银 行客户的发展、投诉、差错处理等工作。 （二）运营管理部负责全辖网上银行业务管理工作。包括：应用 系统网络、系统参数维护及技术安全等工作，制定相关技术标准，及 时解决网上银行业务运行中出现的网络技术和技术安全问题。组织网 上银行业务需求、系统测试与验收。 （三）综合管理部组织开展网上银行市场营销与业务推广；网上 银行业务政策监管、业务风险和科技风险的预警和管理。 （四）其他部门负责协助网上银行业务涉及到本部门方面的工 作。 第八条 网上银行业务基本功能:指办妥基本注册手续就能使用 的各项功能，包括账户管理、网上汇款等功能；特定功能:指需要另 2 行签署协议或另行审批开通后方可使用的业务功能，包括网上支付结 算代理等业务功能。落地行负责进行网上汇款的落地工作。 第九条 各机构使用客户资料、交易记录等，不得超出法律法规 许可和客户授权的范围。各支行应依法对客户的资料信息、交易记录 等保密。除国家法律、行政法规另有规定外，应当拒绝除客户本人以 外的任何单位或个人的查询。 由于保管、使用不当，导致客户资料信息被泄露或篡改的，相关 行应采取有效措施防止因此造成客户损失，并及时通知和协助客户补 救。 第十条 办理网上银行业务应遵循“事权划分、岗位牵制”的原 则。柜员管理、参数设置、客户注册 （变更）、证书管理、落地指令 处理等业务应进行审核授权。各类柜员岗位设置要确保操作权限和授 权权限相互分离，并建立明确的岗位职责。 第十一条 网上银行业务实行有偿服务，各营业机构要依照网上 银行业务收费标准向客户收取有关费用。 第十二条 网上银行业务实行重大事项报告制度。若发生电子银 行系统服务中断、业务差错、风险事件等重大事项，必须在确认事实 后按规定程序及时上报主管行长。 第十三