基金定投脚本.pptx

基金定投 目录 1 2 3 4 基金定投案例分析 基金定投与零存整取的区别 基金定投的三个优点 基金定投的误区 定投周期可以使一周、一月一次或一月两次等。各基金公司规定的每次投入金额起点稍有不同，最低是100元，以200元居多，以100元的整数倍累加，一般不设上限。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。 旁白：所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 基金定投 零存整取 本质 买基金 银行储蓄 风险收益 门槛 收益空间更大，风险大于零存整 100元 风险低，收益固定，但收益少 5元 投资时限 无固定期限，投资者可以自行决定 1年、3年、5年 灵活性 强，可随时终止，不影响已有投资。 1、可随时终止投资，也可以随时赎回基金，收益按实际的收益率计算 2、如果某个月份没及时存钱，也不影响后续定投 弱，要拿到预定收益，必须期满且中间不断档： 1、提前支取，利息只能按活期算。 2、如果某个月份出现“断档”，可有一次“补救”的机会。如果次月不及时补救，此后的每个月的扣款也只能按活期计算。 长期投资积少成多 自动扣款 省心省力 分批投资分散风险 基金定投的三大优点 定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。 当基金价格走高时，买进时单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。 一个简单而极端的例子 每月3000元的定投，3个月内大幅下跌： 单位净值 定投金额 获得份额 第1期 1.50 3000元 2000 第2期 1.00 3000元 3000 第3期 0.5 3000元 6000 合计： 9000元 11000份 盈亏点 ? 上涨赚净值，下跌赚份额！ 市场下跌过程中基金定投自动降低投资成本 每月3000元的定投，假如3个月内市场大幅下跌： 单位净值 申购金额 获得份额 第1期 1.50 3000元 2000 第2期 1.00 3000元 3000 第3期 0.5 3000元 6000 合计： 9000元 11000份 盈亏点： ９000 / １１000 = 0.818元 $ 事实说明： 基金定投做到帮您逢低加码、逢高减筹,无需担心基金下跌，无需为何时买基金而烦恼。　 你想过自己也可能成为百万富翁吗？（现金） 有一种投资方式可以让你轻松实现，你相信吗？ 长期投资的秘密——复利的魔力 年份 10% 15% 18% 20% 25% 30% 10 18 23 28 31 42 55 11 20 28 34 39 53 73 12 24 33 41 47 68 97 13 27 40 50 58 86 127 14 31 47 60 71 109 166 15 35 55 72 86 137 217 16 40 64 86 105 173 284 17 45 75 103 127 217 371 18 50 87 122 154 273 483 19 56 101 146 186 342 629 20 63 118 173 224 429 819 21 70 137 205 270 537 1066 22 79 158 243 325 673 1387 23 87 183 288 391 842 1805 24 97 212 342 471 1054 2348 25 108 245 404 566 1318 3053 每年投资1万元的复利计算表 每月投资800元，假设年投资回报率10%，25年后 ——您就是百万富翁 一次办理,长期投资； 自主选择投资对象； 自主确定扣款金额和扣款日期； 系统自动扣款； 随时可以中止扣款； Part 基金定投逐渐为大多数中小投资者所接受，并成为比较常见的理财方式之一，但是任何一种投资都不是万能的，都有其适合的人群，而基金定投适合以下人群： 1 2 4 3 3 Part 无论是以上哪一类，一旦选择了定投，那么就要坚持下去。有专家认为，基金定投的周期一般为一个股市运行周期或者成为一个牛熊市的转换，其与一个经济周期的时间基本一致。因此，不要贸然在经济或者股市陷入低谷的时候决定停止定投或者赎回，那样操作将面临本金亏损的风险。