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ⅩⅩ银行财资一体化咨询项目 业务说明书 　 　 文件信息 标题 ⅩⅩ银行财资一体化咨询项目业务说明书 文件名称 ⅩⅩ银行财资一体化咨询项目业务说明书.doc 业务说明书.doc 文件编号 版本号 1.0 版本日期 ⅩⅩ-5-30 打印日期 存放目录 所有者 作者 修订记录 日期 描述 作者 版本号 ⅩⅩ-5-30 初稿 1.0 文件审核/审批 ⅩⅩ银行 签名 日期 北京瑞友科技股份有限公司 签名 日期 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 1 文档目标 3 2 名词解释 3 2.1 会计 3 2.2 财务管理 3 2.3 资金管理 3 2.4 现金管理 3 3 财资一体化概念 3 4 主要财务管理业务介绍 3 5 框架概述 3 6 业务总体方案 3 6.1 总体框架图 3 6.2 模块之间的逻辑关系及描述 3 7 主要业务流程 3 7.1 总账 3 7.1.1 业务流程描述 3 7.1.2 和资金模块的关系 3 7.2 应收应付 3 7.2.1 业务流程描述 3 7.2.2 和资金模块的关系 3 7.3 实收实付 3 7.3.1 业务流程描述 3 7.3.2 和资金模块的关系 3 7.4 预算 3 7.4.1 业务流程描述 3 7.4.2 和资金模块的关系 3 7.5 资产管理 3 7.5.1 业务流程描述 3 7.5.2 和资金模块的关系 3 7.6 存货核算 3 7.6.1 业务流程描述 3 7.6.2 和资金模块的关系 3 7.7 报表 3 7.8 基本服务 3 7.9 数据服务 3 7.10 特色服务 3 7.11 信息服务 3 8 关键问题 3 8.1 客户数据安全问题 3 8.2 企业应用业务财务一体化问题 3 8.3 法律法规问题 3 8.4 市场定位问题 3 8.5 应用模式问题 3 8.6 系统特色聚焦 3 9 本系统优势 3 9.1 差异化服务 3 9.2 提高中小企业授信的可信度 3  文档目标 通过研究分析中小企业客户内部管理的现状与存在的问题，以及对主流财务系统和ⅩⅩ银行现金管理系统进行的系统分析，项目咨询组进一步明确了ⅩⅩ银行财资一体化平台的建设框架，形成了业务说明书框架。 名词解释 会计 会计是以货币为主要计量单位，反映和监督一个单位经济活动的一种经济管理工作。在企业，会计主要反映企业的财务状况、经营成果和现金流量，并对企业经营活动和财务收支进行监督。 财务管理 财务管理是在一定的整体目标下，关于资产的购置（投资）,资本的融通（筹资）和经营中现金流量（营运资金）,以及利润分配的管理。 财务管理是企业管理的一个组成部分，它是根据财经法规制度，按照财务管理的原则，组织企业财务活动，处理财务关系的一项经济管理工作。 资金管理 资金管理是对企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称，是财务管理的重要组成部分。资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理。 现金管理 现金管理是现代商业银行针对企业资金管理需求而提供的一种数字化和网络化的专业金融服务，是帮助企业实现对现金注入、留存和流出等资金周转各环节进行科学管理的技术、手段和方法的总和。从商业银行提供现金管理的产品和服务来看，现金管理包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理和资金风险管理等产品，涵盖了传统柜台和网上银行等所有银行渠道。 财资一体化概念 实际上介绍标准。 主要财务管理业务介绍 框架概述 本文对ⅩⅩ财资一体化系统的业务总体方案进行了较为详细的描述，并且对主要业务流程及其与资金模块的关系进行了相应介绍，同时阐述了ⅩⅩ财资一体化系统的优势以及建设过程中可能存在的问题，为咨询项目的后续工作打下了基础。 业务总体方案 总体框架图 模块之间的逻辑关系及描述 固定资产、应收应付、存货核算、报销管理等模块通过会计平台，生成会计凭证，传递到总账系统中。 资金结算通过固定接口生成总账凭证。 总账凭证的数据是【集团对账】的数据来源之一。 在录入凭证时进行预算控制或报警。 总账为【预算管理】模块提供预算执行数。 总账为【报表分析】提供总账数据。 总账为【现金流量分析】模块提供分析用的总账数据。 主要业务流程 总账 业务流程描述 和资金模块的关系 应收应付 业务流程描述 和资金模块的关系 实收实付 业务流程描述 和资金模块的关系 预算 业务流程描述 和资金模块的关系 资产管理 资产价值及形态管理。 业务流程描述 和资金模块的关系 存货核算 业务流