柜面常见凭证及其相关要素-陈筱怡.ppt

支票 中文大写金额数字应用正楷填写 支票 *读零 1409.50 6007.14 *可读 1680.32 107000.53 大写金额应用正楷填写，如壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿、元、角、分、零、整等，不得自造简化字。 大写金额前应标明人民币等币别字样，中文大写金额数字到元为止，在元之后，应写整字，在角之后可以不写整字，分后面不写整字。 小写金额中有0的，中文大写应按要求书写。小写金额前应填写人民币符号￥。 支票 票据的出票日期必须使用中文大写 支票 票据的出票日期必须使用中文大写 日期为1至9和10、20和30的，应在其前加“零”，日期为11-19的，应在其前加“壹” * 1月15日 零壹月壹拾伍日 * 10月20日 零壹拾月零贰拾日 月份为1至10的，应在其前加“零” 支票 现金支票有一定限制，一般填写“备用金”“差旅费”“工资”“劳务费”等。 转帐支票没有具体规定，可填写“货款”“代理费”等。 支票 支票正面盖财务专用章和法人章，缺一不可，印泥为红色，印章必须清晰，印章模糊只能将本张支票作废，换一张重新填写重新盖章。 支票 支票号码分为上下两排，共16位 支票 2007. 01 第4位为预留号（暂定为0） 第8位为印制识别码 前3位为银行机构代码 第5、6位为省别地区代码(采用全国行政区划代码前两位) 第7位为票据种类（1:现金支票，2:转账支票，3:清分机支票，4:银行汇票，5:银行承兑汇票，6:商业承兑汇票，7:非清分机本票，8:清分机本票） 第二排8位数字为流水号 支票 此处摘录取款人姓名及证件号码 支票 1、支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，提示付款 期限是否超过 2、支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票 背面 “收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致 3、出票人的签章是否符合规定，并折角核对其签章与预留银行 签章是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确 4、支票的大小写金额是否一致 5、支票必须记载事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人 名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明 6、出票人帐户是否有足够支付的款项 接到收款人持现金支票支取现金时，应认真审查： 本票 银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项，均可以使用银行本票。 表明 “银行本票”字样 无条件支付的承诺 确定的金额 收款人的名称 出票日期 出票人签章 银行本票记载事项 本票 本票 银行本票的提示付款期限自出票日起2个月 本票的出票人必须具有支付本票金额的可靠资金来源，并保证支付。 银行本票可以用于转账，填明“现金”字样的银行本票，也可以用于支取现金，现金银行本票的申请人和收款人均为个人； 本票 1、收款人是否确为本人 2、银行本票是否在提示付款期限之内 3、必须记载的事项是否齐全 4、出票人签章是否符合规定 5、出票金额，出票日期，收款人名称是否更改，更改 的其他记载事项是否由原记载人签章证明，收款人可 以将银行本票背书被背书人 收款人接受银行本票后，要审查以下内容： 本票 存款证明 存款证明章需加盖清晰，不得涂改 起始日： 存款证明开立之日 到期日： 存款冻结到期日 该笔存款自到期日次日起便可支取，存款证明自动失效 姓名应为英文大写，姓在前，名在后，且姓与名之间空一格 例：ZHANG SAN 定期存款、活期存款、大额存单、国债均可开立存款证明。 存款证明 存款证明不得转让，不能作为提取上述存款的凭证。 个人存款证明为一联正本，其复印件或影印等对外无证明效力。 存款证明不具有银行经济担保作用，不得作为质押凭证，本存款证明仅证明存款人在一定期限内在银行有一定存款，且该存款在存款证明有效期限内不得办理取现、转账。 存款证明的申请人将存款证明正本全部退回银行后，存款证明的申请人有权要求银行对存款证明项下款项解除冻结。 汇户：是帐面上的外汇，主要是指以支票、汇款、托收等国际结算方式，取得并形成的银行存款。 钞户：主要由境外携入货币，同时若该笔货币存入银行，形成的银行存款兑换成本国货币也按照现钞价格兑换。 活期一本通共5页，每页可存20笔，共100笔。 中银理财贵宾卡：在我行金融资产总额达到20万元人民币以上。 中银财富管理贵宾卡：在我行金融资产总额达到200万元人民币以上。 长城环球通多币借记卡：在境外银联ATM取现或商户消费可使用外币存款进行支付，无需进行货币转换； 如对应外币存款账户无余额或余额不足