律师进行资信调查规范(中英文).docVIP

律师进行资信调查规范 1 目的和主题内容 1.1 为了指导律师进行资信调查，制订本规范。 1.2 本规范规定了律师进行资信调查的纪律要求，资信调榈哪谌荨⑼揪叮市诺鞑楸ǜ娴哪谌荨⒊鼍叱绦颉⑿薷某绦颉⒎蠢∫饧肮ぷ鞯赘宓取?o:p 2 适用范围 2.1 本规范适用于本所全体律师。 2.2 下列人员应通晓本规范： ?? ?1）律师 2.3 下列人员应了解本规范： ??? 1）业务辅助人员 3 术语 3.1 资信：指资产状况和商业信誉。 3.2 律师资信调查：是指当事人为预防风险，保障其投资、贸易经营的安全，委托律师代理其对他人的资产状况和商业信誉，通过一定的手段进行的考察和了解的业务活动。律师进行资信调查，主要是依据律师的法律专长和特殊身份为当事人解决社会生活和经济交往中的难题，以利于经济关系的建立，避免不必要的诉讼。 4 职责 ??? 本规范的编制和修订由本所标准化委员会提出，经合伙人会议批准后，由主任颁布。 5 引用法律 《中华人民共和国律师法》 6 纪律要求 6.1 律师进行资信调查前，应严格依照法律对当事人委托的事项进行分析，然后考虑是否接受调查，以防止委托事项侵犯他人的商业秘密。 6.2 律师进行调查，应限于商业调查，不得调查被调查对象的个人隐私，或对被调查对象的个人隐私进行评价。 7 资信调查的内容 ??? 律师接受当事人的委托，进行资信调查，是律师业务的一项重要内容，也是律师发挥职业优势，行使调查权，为当事人提供法律服务的一个重要方面。资信调查的内容主要包括以下方面： （1）被调查对象的基本情况。包括其民事主体资格、法律地位和行为能力等。如果是经济组织，应当调查其是否具备法人资格，企业性质是有限责任公司、股份有限公司、无限责任公司、股份合作公司等，是否具有权利能力和行为能力；如果是自然人，则应当查明：1）出生日期；2）身份证件、签发日期；3）户籍所在地；4）居住地；5）家庭基本情况；6）毕业处所；7）工作处所；8）有无犯罪记录；9）个人信誉情况；10）有关职能部门评价。 （2）被调查对象的资本状况。包括其注册资本总额、实有资本总额及其对外债权债务、经济效益情况、生产能力和技术设备等内容。 ?1）注册资本总额：是企业在工商行政管理部门登记的资本总额，一般并不完全显示企业的实际资产状况。 ?2）实有资产总额：是指企业实际拥有的资产总额。对无限公司而言，还包括股东所拥有的全部财产；对有限责任公司、股份有限公司、股份合作公司等来说，实有资产是公司的现有资产，其数额一般高于注册资本。 ?3）对外债权债务：包括被调查对象的财务实际状况、对外债权情况、对外债务情况、对外投资情况、诉讼情况等。 （3） 被调查对象的经营情况。包括其经营项目、经营方式、经营现状、办公现状、内部机构、机器设备情况等。对固定资产，应调查资产所在地、评估值，并可辅以图片 资料。对经营现状的调查，还可包括被调查对象的开工状况、经济效益状况以及产品市场状况，特别要注意被调查对象是否有开工不足、经济效益下降、产品不适销对路等情况。 （4） 被调查对象的商业信誉情况。包括其生产的产品质量、履行合同的能力、以往的履约率、服务质量情况、产品声誉情况、销售服务情况、实际信用状况、合作伙伴评价、业内人士评价、主管部门评价、重大不良记录等。商业信誉有时甚至比资本情况、经营情况、企业组织形式等更为重要，是商业交往中首要考虑的因素。 （5）被调查对象的财产担保情况。包括被调查对象是否对其不动产和固定资产设定了抵押担保，是否为其他企业设立了保证担保等。 8 资信调查的途径 8.1 因被调查对象的不同，律师进行资信调查的途径也有所不同。被调查对象是中国境内的公司、企业的，律师可以通过下列途径进行资信调查： （1）通过工商档案、工商企业名录、商业广告、报刊杂志等了解被调查对象的基本情况； （2）通过工商、税务、金融、国有资产、房产、土地、车辆、电信等部门调查了解被调查对象的生产经营状况和资产状况； （3）通过对与被调查对象有业务往来的公司、企业的调查，了解被调查对象的产品质量状况、商业信誉等情况； （4）通过现场观察，了解被调查对象的经营现状、办公现状、资产现状等。 8.2 律师涉外资信调查，可以通过以下途径进行： （1）委托外国律师进行。律师可以通过有协作关系的外国律师事务所或通过外国律师事务所驻中国办事处，委托外国律师进行。 （2）委托中国银行进行。中国银行是我国从事外汇金融业务的专业银行，已同世界100多个国家或地区的数千家银行建立了业务代理关系，互相代理有关金融业务。律师可以委托中国银行，由其委托外国代理银行代为调查外商的资信情况。 （3）通过我国驻外使领馆进行。我国设立在与我国经贸往来较多的国家的使领馆，一般都设有商务处和商务参赞等机构和人员，他们代表我国政府协调和驻在国