项目二收集客户信息.pptVIP

【任务实施2.7】　收集客户的遗产管理信息，填写表2－12个人遗产管理信息。 相关事项 本人 配偶 是否拟定了遗嘱 　 　 遗嘱的形式和内容是否合法 　 　 是否拟使用遗嘱信托管理资产 　 　 对目前的遗产分配安排有何疑问 　 　 退休后可获得金额 　 　 任务二：收集和整理客户的非财务信息 非财务信息是指除了财务信息之外与理财规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好、健康状况、风险承受能力和价值观等。非财务信息能够帮助理财规划师进一步了解客户，直接影响理财规划的制订。所以，在收集客户信息时，理财规划师应提醒客户认真填写非财务信息的内容，非财务信息和财务信息对于理财方案的制订同等重要，切不可认为非财务信息不如财务信息重要而忽视或不认真填写。 理财故事 一、客户的非财务信息 【任务实施2.8】　收集客户的基本非财务信息，填写表2－13客户非财务信息调查表。 项目 本人 配偶 其他成员 姓名 出生日期 出生地点 参加工作时间 职业 职称 工作单位 工作安全程度 退休日期 婚姻状况 健康状况 家族病史 家庭地址 单位地址 家庭电话 单位电话 移动电话 电子邮件 二、风险 (一)客户风险承受能力的类型 1．保守型投资者 2．中庸型投资者 3．进取型投资者 二、风险 (二)影响客户风险承受能力的主要因素 1．财富 2．教育程度 3．年龄 4．性别 5．出生顺序 6.婚姻状况