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个人及家庭理财; Content Title 1;根据个体之
资产状况
风险偏好
财务目标
其他需求
采取一整套规范之模式，寻找一个最适合的理财方式;个人理财之根本目的;生涯规划与理财计划;理财与投资是不同之概念，但二者关系密切。简单的说：投资之目的就是获利，其间涉及风险；理财却包括计划、管理及解决各种财务及相关之问题。
投资是理财之行为之一，故理财涵盖投资。;生活理财;
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;理财规划之6大范畴;
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;生命周期收支图; 理财规划的架构;未来梦想— 短中长期的理财目标;目前的可投资额及未来的年储蓄能力;如何推估自身财务状况; 支出：;; 收入：;设立自身理财目标之关键问题;四种典型的理财价值观;蚂蚁族的理财图示;;;;理财目标渐进法的安排方式;理财目标并进法的安排方式;投资风险与投资工具的搭配;衡量财富成长性的指标;收入支出象限与储蓄方向;规避家庭理财陷阱;针对老百姓理财常见问题的
十个话术;一、你永远不可能买到最低点，卖到最高点;二、你永远不知道明天、下周、 次月、明年的金融市场情况（未来不确定）;三、你一定有长期资金需求，如子女教育，退休养老, 购屋等，却在目前没有做好适当安排;四、你是否曾投资亏损过，甚至被人倒帐，蒙受财务损失？;五、你现在的存款已超过你全家所需家用两年的金额了吗?;六、你在犹豫该买怎样的保险？;七、你应不应该向银行办理个人贷款？;八、理财如何用在节税安排上？;九、财富规划应如何制定？ ;财富管理关键在于配置的品种 与配置的比例;十、财富规划的72法则;个人理财 精算未来（个案分析） ;理财指导;理财规划;Thank you
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