信用社（银行）反洗钱工作年度总结.docVIP

信用社（银行）反洗钱工作年度总结 随着《反洗钱法》的公布，标志着我国反洗钱工作进入一个新的法制阶段，金融机构成为我国反洗钱工作的前沿阵地，农村信用社作为农村金融的主力军，在当前新形势下如何遵循国家法律，尽职尽责履行好反洗钱义务呢？ 一是要认识到位。农村信用社从业人员首先要充分了解和认识“洗钱”的社会危害性及”反洗钱”工作的紧迫性。 “洗钱”一词来源于上个世纪20年代，当时有一个通晓金融业务的黑手党分子在美国芝加哥开了一家有投币式洗衣机的洗衣店。每晚结账时，他就把赃款加到洗衣收入中，然后再向税务局申报纳税、税务局扣了应缴税款后，剩下的钱就全变成了他的合法收入。现在“洗钱”主要是把来源不明的收入，不干净的钱“漂白”，然后以合法的形态进入流通渠道。近三十年来，随着国际上有组织恶性犯罪的日益猖蹶，不法分子洗钱的规模也不断扩大。据国际货币组织的报告称，早在1996年，全球每年贩毒、**及金融业弄虚作假等犯罪活动产生的黑钱就已经高达5000亿美元。据一些政1府与地区经济组织披露的数字分析，估计世界经济大潮中流动的被洗过的赃款，每年的数额大约6000亿到15000亿美元之间。这个估算数字的最下限，相当于西班牙一年的国民生产总值。根据国际货币组织的惊人报告，全球的“黑钱”至今已达一兆亿美元，且每年还在不断增加一千亿！ 洗钱的方式多样，以****和银行转帐最为常见。**贩卖集团常雇人在**大把豪赌