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DDB-QC-LS-315 自助设备管理规定 版次：1/A PAGE PAGE 1 1 目的 为加强和规范丹东银行（以下简称“本行”）自助银行和自助设备的管理，明确管理职责，提高设备的使用率，确保自助银行业务的安全运行，根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行有关制度规定，结合本行实际，特制定本规定。 2 范围 2.1 本规定明确了本行自助银行网点建设、业务管理、运行管理、安全管理等内容和要求。 2.2 本规定适用于本行自助设备的管理。 3 术语与定义 3.1 自助设备是指本行为客户提供自助式服务的智能化机具设备。本行自助设备种类包括：现金类自助设备：自动取款机（ATM）、自动存款机(CRM)、存取款一体机(CRS)等；非现金类自助设备：自助服务终端、多媒体查询机等。 3.2 自助银行是指由多台自助设备组成，为客户提供24小时不间断自助金融服务，满足客户存入现金、提取现金、转账、查询、更改密码、账单打印、缴费等全部或部分业务功能的营业网点。 3.2.1 在行式自助银行（自助设备）指 3.2.2 离行式自助银行（自助设备）指 4 职责与权限 4.1 零售银行部电子银行中心为自助银行（自助设备）业务的主管部门，主要职责： 4.1.1 负责制定自助银行（自助设备）业务的发展规划； 4.1.2 负责制定、修改、完善自助银行（自助设备）的管理制度； 4.1.3 负责组织新增自助银行（自助设备）的选点选址和规划布局方案，受理分支机构自助银行（自助设备）建设的申请； 4.1.4 负责自助银行（自助设备）的业务统计和效益考核； 4.1.5 负责自助银行（自助设备）的业务监控； 4.1.6 负责组织分支机构自助设备管理员的操作及技术培训； 4.1.7 负责提出自助银行（自助设备）业务需求、业务功能验收标准，并组织业务功能验收及业务功能培训； 4.1.8 负责组织对分支机构自助银行（自助设备）业务管理情况进行检查； 4.1.9 负责与自助银行（自助设备）业务管理相关的其他工作 4.2 运营管理部门负责自助银行（自助设备）现金管理、账务核算和运行管理等工作： 4.2.1 负责制定自助设备现金出入库管理、会计核算相关规程，并负责对执行情况进行定期、不定期的检查； 4.2.2 负责组织、管理本行自助银行（自助设备）业务的会计核算和资金清算， 根据会计结算业务发展情况，提出自助银行（自助设备）有关会计结算应用的业务需求； 4.2.3 负责安排落实符合现金类自助设备用钞质量要求的现钞准备工作，保证现金类自助设备的现金需要； 4.2.4 负责做好相关资金清算工作，完成与人行、银联的资金结算及账务核对工作； 4.2.5 负责与自助银行（自助设备）资金结算业务管理相关的其他工作。 4.3 安全保卫部门负责自助银行（自助设备）安全保卫工作： 4.3.1 负责制定自助银行（自助设备）安全防护、技术防范和消防设施的设置标准； 4.3.2 负责自助银行（自助设备）安全防范系统选型，并组织实施、验收和监督检查； 4.3.3 负责对自助银行（自助设备）安全设施运行情况进行检查； 4.3.4 负责制定自助银行(自助设备)安全保卫规章制度； 4.3.5 负责自助银行（自助设备）安保人员的配备与管理工作； 4.3.6 负责自助银行（自助设备）加、清钞的安全保卫工作； 4.3.7 负责对自助银行（自助设备）安全保卫及突发事件、案件（如抢劫、破坏、火警等）的处理； 4.3.8 负责与自助银行（自助设备）安全保卫管理相关的其他工作。 4.4 分支机构负责所辖在行式自助银行（自助设备）或指定的离行式自助银行（自助设备）的日常管理 4.4.1 贯彻执行总行自助银行（自助设备）业务的各项规章制度； 4.4.2 负责所管辖自助银行（自助设备）的现金出入库管理及业务监控； 4.4.3 负责所管辖自助银行（自助设备）的日常运营管理和安全监控； 4.4.4 负责与自助银行日常管理相关的其他工作； 5 政策 统一规划，合理布局，严格管理，规范操作。 6 流程图 7 风险控制要点 详情见风险库。 8 内容与要求 8.1 自助银行（自助设备）设立 自助银行（自助设备）设立分为总行统筹设立与分支行申请设立两种方式。 8.1.1 设立自助银行应满足以下条件： 8.1.1.1 合理布局、适度竞争； 8.1.1.2 适应当地社区对银行服务的需求，有一定的潜在需求量； 8.1.1.3 具有符合安全条件的环境； 8.1.1.4 安全防范措施、管理人员、设施均可按要求落实； 8.1.1.5 其他条件。 8.1.2 自助银行（自助设备）