金融投资理财知识的总结方案.docVIP

金融投资理财知识的总结方案 　　 　　如今随着社会发展人们投资理财的观念增强大家都想了解投资理财的基本知识但金融投资理财一直以来都是生涩难懂的其实了解了里面的知识就相对来说容易掌握一些来看看都有些金融投资理财知识呢? 　　 　　1.什么是理财? 　　 　　所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力合理安排资金的运用并使之最大程度增值的过程 　　 　　2.什么是股票?股票有何特点? 　　 　　股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证特点：收益不确定、流动性高、抵御通货膨胀、风险性高、对投资者的要求高 　　 　　3.什么是债券? 　　 　　债券是发行人依照程序发行并约金融投资理财知识定在一定期限还本付息的有价证券 　　 　　4.什么是封闭式基金? 　　 　　封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时限定了基金单位的发行总额筹集到这个总额后基金即宣告成立并进行封闭在一定时期内不再接受新的投资 　　 　　5.什么是式基金? 　　 　　式基金是指基金发起人在设立基金时基金单位的总数是不固定的可视投资者的需求追加发行 　　 　　6.什么是投资组合理论? 　　 　　从了解投资者的风险偏好和投资需求开始确立投资目标全方位选择投资渠道作出合理的投资决策在追求资产与负债匹配的基础上合理分配投资者资产然后评估其业绩 　　 　　7.真正的投资? 　　 　　真正的投资是用别人的钱为你赚钱用别人的时间为你赚钱用别人的智慧为你赚钱用稳健投资创造的价值 　　 　　8.什么是大额储蓄存款? 　　 　　大额存款是国外银行很早就开办的一项业务一般是吸引巨额存款而开办的用存单的形式利率由存款人与银行直接商订存款确定、不计复利存单未到期一般不能提前支取而且除另有协议外遇利率调整仍按原商定利率支付利息存单记名可挂失面额不固定(这种形式近似协议存款) 　　 　　9.什么是国债? 　　 　　国债是以为筹措财政资金而向投资者发行的并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件本金的债权债务凭证 　　 　　10.债券有些特点? 　　 　　安全性好、收益比银行存款高、流动性较强 　　 　　11.什么是金融债券? 　　 　　金融债券是指银行及非银行金融机构依照程序发行并约定在一定时期内还本付息的有价证券 　　 　　12.什么是企券? 　　 　　企券是企业依据的程序发行的约定在定期限还本付息的有价证券它表示发行债券的企业和投资者之间的债权债务关系 　　 　　13.个人或家庭投资目标有些? 　　 　　不同人的投资目标各不相同但一般可概括为下述几种：医疗或应付不测事件;积累退休养老金;积累教育准备金;购置房产汽车等;积累创业资金;弥补当前生活开支 　　 　　14.如何确定合适的投资期限? 　　 　　投资期限的长短反映了一个投资者对投资收益的预期一般而言实现投资目标所需的投资期限越短期望的投资收益率越高要求其风险承受能力就越高 　　 ?