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附件： 非银行金融机构出资人准入要求 一、企业集团财务公司 （一）基本条件 确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能 够达到一定的业务规模。 有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公 司章程。 有符合规定条件的出资人。 注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为 1 亿 元人民币或等值的可自由兑换货币。 有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且在 风险管理、资金管理、信贷管理、结算等关键岗位上至少各 有 1 名具有 3 年以上相关金融从业经验的人员。 财务公司从业人员中从事金融或财务工作 3 年以上 的人员应当不低于总人数的三分之二、5 年以上的人员应当 不低于总人数的三分之一。 建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系。 （8）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架 构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具 备保障业务持续运营的技术与措施。 - 1 - 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和 其他设施。 银监会规章规定的其他审慎性条件。 （二）出资人条件 一家企业集团只能设立一家财务公司。财务公司的出资 人主要应为企业集团成员单位，也包括成员单位以外的具有 丰富行业管理经验的战略投资者。 1、申请设立财务公司的企业集团，应当具备以下条件： （1）符合国家产业政策并拥有核心主业。 最近 1 个会计年度末期，按规定并表核算的成员单 位的资产总额不低于 50 亿元人民币，净资产不低于资产总 额的 30%。 财务状况良好，最近 2 个会计年度按规定并表核算 的成员单位营业收入总额每年不低于 40 亿元人民币，税前 利润总额每年不低于 2 亿元人民币。 现金流量稳定并具有较大规模。 母公司成立 2 年以上，具备 2 年以上企业集团内部 财务和资金集中管理经验。 母公司最近 1 个会计年度末的实收资本不低于 8 亿 元人民币。 母公司具有良好的公司治理结构或有效的组织管理 方式，无不当关联交易。 - 2 - 母公司有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，最 近 2 年内无重大违法违规经营记录。 母公司入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务 资金等非自有资金入股。 成员单位数量较多，需要通过财务公司提供资金集 中管理和服务。 银监会规章规定的其他审慎性条件。 2、成员单位作为财务公司出资人，应当具备以下条件： （1）依法设立，具有法人资格。 （2）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式。 （3）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。 （4）经营管理良好，最近 2 年无重大违法违规经营记录。 （5）财务状况良好，最近 2 个会计年度连续盈利。 （6）最近 1 个会计年度末净资产不低于总资产的 30%。 （7）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等 非自有资金入股。 该项投资符合国家法律、法规规定。 权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的 50%（含本次投资金额，合并会计报表口径），银监会认可的 投资公司和控股公司除外。 银监会规章规定的其他审慎性条件。 - 3 - 3、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，应 当具备以下条件： 依法设立，具有法人资格。 有 3 年以上经营管理财务公司或类似机构的成功经 验。 具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的 风险管理体系。 财务状况良好，最近 2 个会计年度连续盈利。 入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等 非自有资金入股。 承诺 5 年内不转让所持财务公司股权（银监会依法 责令转让的除外）并在拟设公司章程中载明。 权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的 50%（含本次投资金额，合并会计报表口径），银监会认可的 投资公司和控股公司除外。 最近 1 个会计年度末净资产不低于总资产的 30%（银行业金融机构除外）。 （9）银监会规章规定的其他审慎性条件。 成员单位以外的战略投资者为金融机构的，除应符合上 述规定的条件之外，还应具备以下条件： （1）资信良好，最近 2 年未受到境内外监管机构的重大 处罚。 - 4 - （2）满足所在国家或地区监管当局的审慎监管要求。 （3）战略投资者为境外金融机构的，其最近 1 个会计年 度末总资产原则上不少于 10 亿美元,且银监会认可的国际评 级机构最近 2 年对其作出的长期信用评级为良好及以上。 所在国家或地区金融监管当局已经与银监会建立良 好的监督管理合作机制。 银监会规章规定的其他审慎性条件。 成员单位以外的战略投资者为非金融企业的，除应符合 上述规定的条件之外，还应具备以下条件： 具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。 经营管理良好，最近 2 年无重大违法违规经营记录。 （3）该项投资符合国家法律、法规规定。 （4）银监会规章规定的其他审慎性条件。 单个战略投资者及关联方（非成