企业网上银行结汇操作手册.docxVIP

附件?1： 企业网上银行结汇业务操作手册 企业网银结汇功能实现企业客户从汇入汇款预通知-提交《收 汇性质查询说明》-柜员将客户资金按其确认性质转入其待核查账 户-客户在电子口岸提交《出口收汇说明》-核查通过-柜员根据 客户指令将资金从待核查账户转入结算账户-客户自主结汇全流程 的在线操作，核心部分是将企业网银作为企业客户结汇交易的一个 新渠道，经过签约的网银客户不必每次前往银行柜台填写收汇性质 说明，以经过身份认证的客户电子信息代替客户原提交的纸质说明， 并在电子口岸出口收结汇联网核查系统提交出口收汇说明，待资金 注入经常结算账户后，由客户根据我行结售汇牌价自主选择相应结 汇时点，系统完成相应账务处理。 1.申请签约 1.1?功能介绍 客户向外币开户网点提交企业客户网上结汇业务开通申请书。 企业客户网上结汇 业务开通申请书 1.2?适用范围 企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。 1.3?适用对象 企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。 1.4?业务规则 1．该客户已开通我行高级版企业网上银行。 2．该客户与结汇相关的外币和人民币账户都必需是网银签约账 户。 1?/?24 1.5?客户操作流程 客户到其外币开户网点提交加盖公章和有权人签字的网银结汇 业务开通申请书，出示经办人员身份证原件及复印件。 1.6?银行处理流程 开户网点审查资料真实性后提交分行网银后台操作。 1.7?风险控制 1．柜面必须对申请表格双人操作，并加盖业务公章。 2．验证客户证件等资料的真实性、合规性。 2.?WEB?后台开通/关闭 2.1?功能介绍 在分行?WEB?后台客户管理下增加?B2B?网银结汇功能开关控制， 开通结汇功能的客户可在网银国际结算菜单下显示“结汇”子菜单。 2.2?适用范围 企业网上银行?WEB?后台。 2.3?适用对象 WEB?后台操作员。 2.4?业务规则 1．企业网上银行的结汇功能默认为关闭状态，客户开通或关闭 此功能均需向前台提交申请，通过?WEB?后台进行双人操作完成。 2．客户必须先将外汇待核查账户和外汇经常项目账号签约到网 银客户号下，方能开通结汇功能。 3. 一级分行管理员可以查询全辖所有客户的开通情况。 4．需要将外汇账户与人民币账户绑定。 2?/?24 2.5?客户操作流程 客户向银行提交企业客户网上结汇业务开通申请书。 2.6?银行操作流程 1．查询 分行?WEB?后台操作员，点击?B2B?网银结汇-查询，输入需要查 询的客户号，点击“确认”（如果不输入客户号，默认为查询全部）， 系统显示查询的结果。 2．开通 （1）操作员点击?B2B?网银结汇-开通，输入需要开通的客户号， 点击“确定”。 3?/?24 （2）选择客户号下的外汇经常项目账户、人民币账户、外汇待 核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录?WEB?后台， 点击“重要数据复核”，对账户绑定信息进行复核。同时开通该客户 B2B?网银结汇功能。 3．修改 （1）操作员点击?B2B?网银结汇-修改，输入需要开通的客户号， 点击“确定”。 （2）选择客户号下的外汇经常项目账户、人民币账户、外汇待 核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录?WEB?后台， 点击“重要数据复核”，对账户绑定信息进行复核。 4?/?24 4．关闭 （1）分行?WEB?后台操作员，点击?B2B?网银结汇-关闭，输入需 要关闭的客户号，点击?“确定”。 （2）密码提交下一级复核员，复核员登录?WEB?后台，选择“重 要数据复核”，对刚提交的数据进行复核。 5?/?24 2.7?风险控制 后台必须双人操作。 3.WEB?后台分行结汇限额维护 3.1?功能介绍 在分行?WEB?后台分行管理下增加分行结汇限额维护功能，初始 限额为?50?万，各分行可以用此功能修改单笔结汇限额。 3.2?适用范围 企业网上银行?WEB?后台。 3.3?适用对象 WEB?后台操作员。 3.4?业务规则 1．分行系统默认为? 50? 万。 2．分行可以自行修改结汇限额。 3.5?银行操作流程 分行?WEB?后台操作员，点击分行结汇限额维护，输入需要设置 的金额。选定复核员，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录 WEB?后台，选择“重要数据复核”，对刚提交的数据进行复核，复核 完成后限额立刻生效。 3.6?风险控制 后台必须双人操作。 6?/?24 4.网银结汇权限设置 4.1?功能介绍 设置?B2B?网银结汇的操作员及操作权限。 4.2?适用范围 企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。 4.3?适用对象 签约企业网上银行的网银结汇客户的主管角色。 4.4?业务规则 1．只有主管能进行?B2B?网银结汇权限设置。 2．按照账户设置流程金额，币种为美元。 3．企业主管根据企业