保险行业新契约团险讲义全.pptVIP

新单复核 新单复核 自动核保 人工核保 团险承保基本表结构 个人保单表 LCCont 个人险种表 LCPol 保费项表 LCPrem 领取项表 LCGet 个单被保人表 LCInsure 个单投保人表 LCAppnt 客户告知 LCCustomerImpart 受益人 LCBnf 个人客户地址表 LCAddress 个人客户表 LDPerson 保单险种责任表 LCDuty 集体险种表 LCGrpPol 集体保单表 LCGrpAppnt 保单保险计划 LCContPlan 团体客户地址表 LCGrpAddress 团体客户表 LDGrp 集体保单表 LCGrpCont 保单层级校验说明 保单级和险种级的关系？ 为什么要层级删除？ 人工核保 人工核保 新单查询 签发保单 保单打印 磁盘投保 用磁盘文件(Excel格式)来做团体的批量投保是一种常见的做法，和界面录入的做法相比较，磁盘导入灵活，易用，数据可复用。能极大的提高录入人员的效率，降低劳动强度。但是因为存在灵活性，加之险种多样性。容易给操作人员带来困难和错误，所以用磁盘文件投保需要注意几个方面： 1对磁盘文件本身的要求 文件逻辑清晰，表述明确，有必要的注释。这需要不断的完善，也需要使用人员提出好的建议。 2 对业务系统的要求 对错误的捕获及时，准确的提示。 错误会分为多类： 操作员的失误，导致磁盘数据的错误，这种错误还能分解成多类。具有不同等级的影响。 磁盘文件-Excel本身对数据的格式有要求，通过拷贝，粘贴的方式从其它文件上复制数据也有可能导致错误。譬如数据格式不对，有隐藏系统不能识别的符号等。（因为本身系统也是只能识别大多数的字符） 系统自身的错误。 因为对错误的负责性，这些都需要系统在实践中不断的完善自身的检测能力。 3 对操作人员的要求 熟悉业务和操作模式，认真细致的整理要导入的磁盘内容。这需要培训和一段时间的实践。 磁盘文件使用 使用范围。 应用－磁盘导入运用于团单的承保。 使用方法。 定义－当新险种推出后，一般由险种描述人员制作该险种的磁盘导入模板， 则操作人员依照该模板操作即可。 文件名规则 Excel文件名的规范－承保时请用保单号做文件名。如果被保险人较多，可分开多个文件。文件名由保单号，下划线以及序号组成。例如：团单合同印刷号有两个磁盘导入文件，则文件一可命名为01.xls ，文件二可命名02.xls。（说明：文件名命名的时候保单号与后缀之间必须用英文输入法下的下划线“_”,且后缀命名没有限制） 磁盘导入线索 分为有保险计划（参考图一）和无保险计划（参考图二）磁盘投保。有保险计划磁盘投保，在被保险人表单中填写保险计划号码即可，不需要填写险种保单表单，受益人表单，保费项表单。无保险计划磁盘投保除需要填写被保险人表单，险种保单。视情况需要可选择填写保费项表单，受益人表单。 (三) 磁盘文件填写详细说明 文件内共有四个表单，分别为：被保险人，险种保单，受益人，保费项。填写的具体内容和险种相关。 这里分为有保险计划和无保险计划的分别说明。（具体的填写格式信息请参看模版的注释说明） 有保险计划 （保险计划为A） 按保险计划只要填写被保人表单信息，其它三个表单不容许填写任何数据。其中被保人表单信息中被保险人ID, 合同 ID, 必须填写，必须一致，并且唯一；完全填写客户姓名，性别，出生日期，证件类型，证件号码，（如果填写的是证件类型和证件号码是身份证和身份证号码，可以不填写性别和出生日期，系统会自动从身份证号码中获取）。系统会根据填写的信息唯一确认一个客户。填写保险计划代码必须是这个团单下对应的保险计划代码。（如下图） 没有保险计划 （1230081--德管理型团体医疗保险为例） （说明：受益人是可选的，如果要指定受益人，那么则填写，不填写认为是法定受益人） 大部分信息和界面录入的效果一样。这里介绍重要和特殊的一些元素的填写。 被保人信息：和有保险计划的填写一样，但是不用填写保险计划。 被保险人ID, 合同ID, 必须填写，并且唯一。 建议完全填写客户姓名，性别，出生日期，证件类型，证件号码。系统会根据填写的客户信息确认唯一一个客户。 险种保单信息： 填写险种保单的信息。（这里只说明必须填写项，根据不同险种填写不同的字段，具体参看模版） 险种ID: 标识唯一险种保单，保费项用此”唯一险种ID”标识属于那张险种保单。 合同ID: 标识保单所属合同。 被保险人ID: 指定被保险人ID.改ID必须出现于被保险人表单中。 险种编码：险种代码。 其中交费间隔，保险期间，保险期间标志为该险种选填项。（注意：不同险种有不同的填写项） 保费：如果(该险种只有一个责任或有多个责任但只投保