银行综合管理信息系统说明.docVIP

PAGE / NUMPAGES 银行综合治理信息系统 系统采纳B/S结构，在分行架设WEB服务器和数据库服务器，全行职员通过内网依照权限都可查询相关数据。按照银行的安排，本次开发先行完成打算财务和职员绩效考核两个模块。 打算财务模块要紧包含资金头寸、打算监测、风险资产、资产业务分析、负债业务分析、利率治理、财务费用信息、预算治理等功能，该模块的详细功能见附件1。 职员绩效考核模块要紧包含职员部门及工号治理、客户经理业绩划分治理、业绩信息（时点、月均及年均的存贷款情况）、模拟利润信息、客户存贷款信息、授信客户台帐治理、中间业务收入信息、治理资产信息、工资及绩效的明细信息等功能，该模块的详细功能见附件2。 系统开发完成后，将向治理人员提供完善的数据统计及分析功能，并能查看当期、同比、月初、月末或其他日期的历史数据；对职员而言，系统提供了详细的客户信息，能查看存贷款、治理资产、利润、中间业务的详细组成以及每日、每月的变动情况，并能查看每月的工资、绩效、交通费等明细数据。系统参考界面及职员绩效考核模块参考功能见附件3。 附件1 打算财务模块详细功能 资金头寸 频度 　备注 1、经营打算监测表 日报 动态、含打算完成率 2、头寸表 人民币 日报 可查历史数据、有同比变化情况。含表外 外币 折人民币 3、总行头寸 　 日报 　 4、分行信贷收支表 　 月报 　 风险资产 频度 　备注 1、各支行风险资产明细表 折人民币 日报 动态、含表内外，可按网点查询 2、各支行风险资产月度表 折人民币 月报 提供一年内每个月末风险资产的比较分析，可选择网点、币种、年份。 3、各支行风险资产月度 平均余额表 折人民币 月报 提供一年内每个月末单月平均、上年和本年平均，可选择网点、币种、年份。 4、各支考核资本月度表 折人民币 月报 同上 5、各支考核资本月度 平均余额表 折人民币 月报 同上 　统计信息　 　频度 　备注 一、资产业务 　 　 1、贴现、贷款到期明细表 分币种 日报 按考核数据分机构，按月份查询。 2、表外业务到期明细表 分币种 日报 按考核数据分机构，按月份查询。 3、贷款结构表 分币种 日报 可选择网点、币种、按贷款金额区间。 4、贷款行业划分表 分币种 日报 可选择网点、币种、按贷款行业。 5、贷款剩余到期日分析 分币种 日报 可选择网点、币种、按1月内、3月内、1年内、3年内等标准。 6、贷款变动明细表 分币种 日报 可选择网点、币种、每日变动情况。可选择比上月、年初和去年同期比较 二、负债业务 　 　 1、存款结构表 折人民币 日报 按考核数据分机构、对公、储蓄、按月份查询。提供比上月、年初、去年同期 2、表外业务到期明细表 分币种 日报 按考核数据分机构，按月份查询。 3、存款结构表 折人民币 日报 可选择网点、按存款金额区间。 4、存款剩余到期日分析 折人民币 日报 可选择网点、币种、按1月内、3月内、1年内、3年内等标准。 5、大户变动表 分币种 日报 可选择网点、币种、每日变动情况。能够指定两个日期进行比较，可设定金额大于多少的大户被显示出来。 6、存贷款到期分析 折人民币 日报 存贷款到期分析提供对公存款、对公贷款、贴现、零售贷款、银票、保证金共六个项目一年内每个月的到期数字，能够对到期存贷款提早进行安排 　利率治理　 　频度 　备注 1、现行利率表 分币种 　 含存款、贷款、贴现和外币存贷款业务 2、贷款利率水平表 分币种 日报 要紧机构不同期限贷款的平均利率、最高利率和最低利率以及对应的贷款笔数和金额。能够分不查询对公（对私），余额（发生额） 3、贷款利率区间表 分币种 日报 显示机构对公贷款利率与基准利率比较的浮动区间。基准利率由分行计财部维护。能够分不查询余额或某一时段的发生额 3、存款平均利率表 分币种 日报 提供指定网点币种储蓄、对公存款分类统计的平均利率以及汇总平均利率， 4、贷款平均利率表 分币种 日报 选择网点、币种、日期。提供指定网点币种对公贷款分类统计的平均利率以及汇总平均利率 5、汇总平均利率表 分币种 日报 提供各网点存贷款平均利率和一般性存贷款利差一览表。选择币种，日期 财务 　频度 　备注 1、损益表 分币种 日报 选择网点、币种、日期.要紧显示指定时刻内网点的损益情况 2、资产负债表 分币种 日报 选择网点、币种、日期.要紧显示指定时刻内网点的资产情况 3、损益比较表 分币种 日报 网点、币种、上期日期、本期日期,能够比较两个选定日期损益的增减变化情况，一般是选择与上年同期进行比较。 4、损益月度表 分币种 日报 网点、币种、日期。提供指定年份12个月单月的损益情况，即每个月产生的损益，通过该表还能够比较月份之间的损益增减情况。 5、平均余额表 分币种 日报 网点、