投资工具之基金.pdfVIP

投资工具之基金 1 课程目录 基金的基本概念及分类 基金的运作 基金的投资技巧 2 基金的概念 基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式 ，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托   管人 托管、基金管理人 管理和运用，从事股票、债券 等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。基金 分为封闭型基金与开放型基金。 专业化管理 投资起点低，限制少 分散投资，降低风险 独立保管，安全性高 获得规模效益，降低投资成本 买卖方便，灵活性高 3 基金的基本概念 基金发起人： 是指以基金的设立为目的，并采取一切必要的步骤和措施来达到设立目的的 人。一般指法人。 基金管理人： 是指受某一家基金委托管理和运用基金资产的基金管理公司。 基金管理人必须由专业的基金管理公司担任。 基金托管人： 为充分保障投资者权益，防止信托资产被挪个他用，一般都规定凡投资基金 均设立基金托管人或保管机构。 在我国基金托管人由合格的商业银行承担。 基金投资人： 是基金股份或受益凭证的持有人，也是基金的受益人，通过买入基金，成为股东并按 事先约定的条件向基金公司缴纳一定的费用。 基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。 4 基金的分类 按是否可增加 按组织形 按投资目 按投资对 或赎回划分 态划分 标划分 象划分 •开放式基金 •公司型基金 •成长型基金 •股票基金 -基金成立 -具有共同 -把追求资本 •债券基金 后，投资者可 投资目标的 的长期成长作 随时申购或赎 投资者组成 为投资目的 •货币市场基 回基金单位， 以赢利为目 •收入型基金 金 基金规模不固 的的股份有 -以能为投资 •指数化基金 定 限公司进行 者带来高水平 •封闭式基金 运营 当期收入为目 •契约型基金 的 -基金规模发 •平衡型基金 行前已确定， -根据一定 发行后投资者 的