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公司票据管理方案设计 摘要 票据管理是财务管理工作中重要的一环。21世纪，企业的业务越来越多，相关的票据也日益繁杂，票据管理对企业财务管理的效率和经营工作的展开影响日益显著。基于此，本文以公司票据管理入手分析，梳理现阶段我国公司票据管理现状，深入挖掘其中存在的问题，并就问题提出解决方案，以期提高我国公司票据管理水平和效率，加强企业精益化管理。 关键词：票据管理；信息化；票据系统 Abstract To sum up, the bill management is an important part of the financial management. In twenty-first Century, more and more businesses and related bills became more and more complicated. The impact of bill management on the efficiency and operation of financial management is increasingly significant. Based on this, this paper starts with the analysis of the company to bill management, combing the present corporate bills management status, in-depth excavation of the existing problems, and puts forward the solutions to problems, in order to improve our company bills management level and efficiency, strengthen enterprise lean management. Key words: bill management; information; bill system 目 录 TOC \o 1-3 \h \u 12213 1.引言 1 3090 2.公司票据管理现状 1 23492 2.1票据结算增多，企业资金紧张 1 24190 2.2票据滞压加大了资金成本 1 24655 2.3票据贴现费用高，影响企业经营利润 2 24213 2.4存在票据丢失或损毁现象 2 13189 3.公司票据管理存在的问题 3 29855 3.1票据池相关管理制度有待完善 3 9219 3.1票据池管理信息化技术应用不足 3 26225 3.3中小企业的票据流转难 4 29516 4.优化公司票据管理方案 4 15994 4.1构建公司票据管理体系 4 32035 4.2制定健全的票据管理制度 8 16443 4.3票据管理信息化 9 6826 4.4与银行合作，利用票据质押开票 10 32108 参考文献 10 10088 致谢 11 PAGE PAGE 3 1.引言 伴随着中国经济的发展，票据结算逐渐成为公司重要的财务结算方式，公司发展快速，客户的支付方式多样，票据已经成为客户支付货款的主要途径之一。票据作为一种债权凭证，也是很多公司流动资产的重要组成部分，其安全性和流动性也影响到公司的财产状况。基于此，对于票据的管理应得到重视。当前，票据对贷款的替代效应明显，企业在贸易结算中使用票据的概率大幅提升，有效的票据管理显得尤为重要。但是在许多企业当中，票据都是独自保管、分散管理，信息共享程度低的问题十分常见。所以只有对票据进行集中管理，才能够提高企业的整体经济效益。 2.公司票据管理现状 2.1票据结算增多，企业资金紧张 中小企业规模不大，资产总额有限，而能够用于营运的流动资金则更少，在激烈的市场竞争中处于劣势，在结算中往往不得不接受客户给予的大量票据。由此导致企业资金占用增大，回笼变慢。这无疑加剧了中小企业资金紧张的状况，容易使其陷入资金链危机。 2.2票据滞压加大了资金成本 大量的票据结算对于中小企业来说易造成企业资金紧张，增加企业资金成本。企业从前期投入资金采购加工生产出产品，再到销售后至少三个月以上才能收到货款。一般票据到期承兑的时问在6个月，如果企业等票据到期后收回资金，那么资金的积压时问至少达9个月以上，甚至一年，这大大增加了企业的资金成本。而且中小企业普遍存在票据周转利用不畅的问题。大量的票据滞压在手上，不能作为支付手段减轻企业的采购支付压力。这也是中小企业资金成本增大的原因之一。 2.3票据贴现费用高，影响企业经营利润 中小企业在面对大量的票据结算，以及支付不畅导