XX银行中央预算单位公务卡业务操作规程.docVIP

PAGE — PAGE 1 — XX银行中央预算单位 公务卡业务操作规程 目 录 流程概述 业务开通 公务卡发卡信息维护 本行账户公务卡报销还款 他行账户公务卡报销还款 日终处理 还款不成功的退款处理 附 则 流程概述 第一条 为方便中央预算单位资金使用，XX银行与中央预算单位签订公务卡服务协议后，营业网点在新一代系统中为单位开通公务卡业务。XX银行根据客户需要为中央预算单位工作人员发行公务卡，以满足客户在公务领域的资金预支应用。中央预算单位财务人员通过公务卡报销支持系统进行公务卡公务消费信息的查询、审核、汇总，可选择“网上支付”和“柜面支付”两种方式完成预算单位零余额账户或实有资金账户对公务卡的报销还款。 第二条 公务卡业务分为本行公务卡业务和跨行公务卡业务。本行公务卡业务是指向在我行开立账户的中央预算单位发放公务卡并办理公务报销还款业务。跨行公务卡业务是指向在其他银行开立账户的中央预算单位发放公务卡并办理公务报销还款业务。 业务开通 第三条 网银签约 对于原有使用我行高级版网上银行的预算单位客户，经办行不需要再为其开通网上银行。 对于首次开通我行高级版网上银行、办理本行公务卡业务的预算单位客户，由经办行柜员根据对公综合服务协议，将预算单位账户作为签约账户，在“客户服务——对公综合服务”菜单下通过“综合签约”功能为预算单位开通高级版网上银行。选择查询条件识别出该客户有客户编号，则从客户信息列表框中选择需要签约的正确客户。录入营销人员及经办人员信息，点击“下一步”，选择签约事项——渠道签约——网上银行，正确录入网银签约的各信息项要素，按要求选择“服务类型”、选择“操作方式”，并进行网银盾设置，勾选网银签约账户。 如果预算单位将本单位零余额账户作为网上银行的签约账户，为避免单位直接通过网上银行自行对零余额账户进行划转，经办行向客户发放证书介质之前，分行必须在”对公现金管理”的“转账”功能下将零余额账户设置定向转账，将零余额账户的收款账户设定为该零余额账户本身，或者直接注销该零余额账户付款合约。 对于首次开通我行高级版网上银行、办理跨行公务卡业务的中央预算单位，如在我行开立其他账户，经办行柜员应使用此账户为其签约网上银行；如在我行无任何账户，经办行柜员可采取无账户签约方式为其开通网上银行。通过无账户签约方式开通的高级版网上银行系统暂仅限于使用公务卡报销支持系统功能。如客户需要使用高级版网银的其他功能，需在我行开立账户并执行我行网上银行业务的相关规定。 第四条 产品签约 网银综合签约结束后，经办行柜员根据中央预算单位与我行签订的公务卡服务协议，在“代理中央财政”菜单下，通过“财政业务查询——统一签约”功能，点击“新增”按键，按提示录入相关内容，在“可售产品列表”中选择“代理财政公务卡报销”，同时录入客户名称、客户编号等信息，为客户开通公务卡服务功能。同时，通过此交易中的“客户类型”栏位选择公务卡报销扣款类型，实现预算单位公务卡报销账户的绑定。 如果预算单位需要更改单位信息、还款账户信息或者在经办行终止办理公务卡业务，需要向经办行提供《中央预算单位账户信息表》（公务卡服务协议中附表2），柜员根据相关信息办理公务卡业务签约的修改或者删除。 第五条 网银与产品绑定 经办行柜员在“客户服务——对公综合服务”菜单下通过“综合签约维护”功能，选择查询条件识别出该客户有客户编号，则从客户信息列表框中选择需要签约的正确客户。点击“产品合约维护”，功能名称上出现“产品渠道关联维护”，点击后在已签约产品列表选择“代理国库集中支付”，在下方列表记录中，选中“中央财政公务卡”，点击“追加渠道”，选择可添加的企业网银识别号，点击“确定”。 第六条 如果预算单位办理跨行公务卡业务，经办行需要于产品签约前在“313320待处理财政公务卡款项”科目下按中央预算单位开立“公务卡还款资金专户”，户名与预算单位在他行的账户户名一致，一家中央预算单位对应一个账户。 公务卡发卡信息维护 第七条 受理 预算单位向营业网点客户经理提交公务卡办卡相关材料后，由客户经理转交分行信用卡中心，信用卡中心完成审核并发卡，并将系统生成的《中央预算单位公务卡办理情况表》（公务卡服务协议中附表6）递送预算单位进行核对确认。 预算单位向营业网点经办柜员提交已确认的《中央预算单位公务卡办理情况表》。 第八条 审核 营业网点经办行柜员审核预算单位提交的《中央预算单位公务卡办理情况表》，查看是否已经预算单位确认无误，并加盖财务专用章。 第九条 办理 经办行柜员在“代理中央财政”菜单下通过“公务卡——公务卡签约信息维护”交易，点击“录入”按键，逐条录入“客户类型”、“基层预算单位编码”、“证件类型”、“证件号码”、“公务卡号”等信息，将公务卡信息维护进入系统