XX银行个人客户综合签约应用操作规程（试行）.DOCVIP

PAGE — PAGE 8 — 中国XX银行个人客户综合签约 应用操作规程 （试行） 目 录 总 则 职责分工 业务范围及功能 签约查询 产品签约 报表管理 风险控制 应急处理 附 则 总 则 【发文依据】为规范中国XX银行个人客户综合签约业务操作，防范操作风险，明确各级机构的职权范围、岗位设置及职责，根据国家有关法律法规及综合签约范围内签约产品的规章制度制定本规程。 【业务定义】个人客户综合签约（以下简称“综合签约”）整合常用签约事项的业务流程和功能操作，布放多渠道签约功能，提供一站式综合金融服务。综合签约包含开通渠道服务、提供增值金融服务，获取产品购买资格等。 【交易渠道】客户在我行营业网点、智慧柜员机、网上银行、手机银行、电话银行等渠道办理。 【服务对象】综合签约为XX银行个人客户办理个人业务签约。 【适用范围】本操作规程适用于中国XX银行境内各级机构。 职责分工 【个人存款与投资部】总行个人存款与投资部作为个人客户综合签约的归口管理部门，其主要职责包括： 负责牵头制定、修订个人客户综合签约的业务规章制度、业务规则、组织实施工作。 负责个人客户综合签约IT开发项目的业务牵头工作，包括业务需求的可行性分析、需求审定、多渠道布放、用户测试以及推广、验收等。 负责制定个人存款类签约、投资类签约、电话银行签约等产品在个人客户综合签约项目XX或优化的需求方案，用户测试和推广上线。 负责实施个人客户综合签约在电话银行渠道、E动终端的业务需求的可行性分析、用户测试以及推广上线等。 负责牵头实施综合签约的客户、用户体验提升方案，提升客户、用户体验。 确定本业务的客户服务、市场营销方案及应急处理措施。 【信息技术管理部】总行信息技术管理部是系统的综合管理和实施部门，其主要职责包括： 负责组织实施个人客户综合签约应用归口管理部门提出或审定的需求开发、验收，负责制定项目XX或优化的技术架构和方案，控制开发计划的实施进度和质量，组织系统的技术测试，协助完成系统的用户测试和推广上线。 负责制定系统灾备规划、方案并组织实施；制定与系统相关的各项技术层面应急预案。 负责受理和跟踪系统运行问题，为各部门和分行解决系统故障提供相应技术支持。 【渠道运营与管理部】渠道运营与管理部是业务运营管理和渠道管理的业务责任部门。其主要职责包括： 负责实施个人客户综合签约在网点柜面、自助设备（含智慧柜员机）布放的业务需求的可行性分析、配合用户测试以及推广等。 负责柜面业务凭证管理。 负责授权复核相关参数的审查。 协助制定、修订个人客户综合签约应用的业务规章制度。 【网络金融部】总行网络金融部是客户渠道和电子银行类产品的责任部门，其主要职责包括： 负责实施个人客户综合签约在网上银行、手机银行等渠道的业务需求可行性分析、用户测试以及推广等。 协助制定、修订个人客户综合签约应用的业务规章制度。 制定网络金融部电子银行类产品在个人客户综合签约项目XX或优化的需求方案，用户测试和推广、验收上线。 【同业业务中心、信用卡中心、金融市场部】协助制定、修订个人客户综合签约应用的业务规章制度。协助完成本部门产品在个人客户综合签约应用IT开发的相关工作，包括业务需求的可行性分析、用户测试以及推广、验收等。 【一级分行】一级分行负责辖内分支机构的业务管理，主要包括产品营销、客户服务、客户关系维护和交易受理等，以及在出现异常情况时配合总行做好应急工作。 业务范围及功能 【签约范围】纳入综合签约范围的签约交易应该满足以下标准。对于未纳入综合签约的产品，仍按原管理规定执行。 应该是柜面频繁使用的签约交易。 该交易应是非账务性交易，是开户后购买其他产品的必须环节。 签约交易不包含产品销售环节。 签约交易支持多渠道布放。 签约交易为全行公共服务。 【功能范围】综合签约为依托个人资产管理组件，支持个人客户综合签约全流程签约的技术应用。综合签约具备签约查询、签约新增与维护、一键平移、一键关闭、批量签约、报表管理等功能。 【总体功能】围绕客户、员工体验“双提升”，打造综合金融服务支持能力，实现个人客户签约的统一化、无纸化、一键化、差别化、人性化、移动化、智能化、定制化 。 【统一化的签约模式】综合签约在多渠道实施布放，实现统一的签约入口，相同的签约流程。布放渠道包括员工渠道、电子渠道、自助渠道、智能设备等。 【无纸化的签约流程】综合签约范围内实施的产品，统一取消书面业务申请。支持电子签名，支持电子化凭证。 【一键化的签约管理】一次执行产品的查询、签约、变更、解约功能。多笔交易回执信息动态合成一份业务回执。 【差别化的签约功能】综合签约支持即时生效和延期生效的签约交易。 【人性化的签约提醒】综合签约支持自动或定制发送签约提醒信息。 【移动化的签约营销】综合签约整合各渠道签约交易