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信用社稽核监察工作报告 二OO年是农村信用社改革与发展的关键一年。在过去 的一年，联社稽核监察科在市、 区联社领导的关心、 支持下， 认真贯彻执行国家农村金融方针政策，恪守“规范经营、促 进发展”的工作宗旨，以“风险管理”为重点， “审慎经营” 为目标，坚持“定制、定职、创新、问责”和服务与指导相 协调，管理与监督相统一，惩治与教育相结合的原则，扎实 开展辖区农村信用社的清理整顿工作，业务经营常规性、专 项性稽核，党风廉政建设等各项用社的清理整顿工作，业务 经营常规性、专项性稽核，党风廉政建设等各项工作。一年 来，通过联社稽核监察科的严格监督管理，实现了辖区农村 信用社全年无重大违法、违规、违制行为，无案件、事故的 工作目标，有力地促进了 农村信用社的健康、持续、稳定该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 发展，为实现农村信用社二OO年年度全面完成各项指标 作出了积极的贡献。现将一年来的工作作如下总结：该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 一、牢守“履职”中心，狠抓稽核队伍建设 整合稽核队伍，进一步加强队伍建设 结合市联社对稽核员的要求，区联社选派基层信用社业 务骨干5人参加了市联社举办的稽核员上岗考试，取得了较 好的成绩。今年5月，区联社进行了第二轮竞聘上岗，为加 强稽核队伍建设，联社对稽核科人员进行了调整和补充。先该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 后聘用片区稽核员一名，借调稽核员一名，充实了稽核队伍 的力量。 强素质、抓培训，全力打造复合性稽核人才 为切实加强稽核员的素质建设，培养稽核员的综合素 质，区联社稽核科把提高稽核员的综合素质作为首要工作目 标，采取多样化的培训方式，全力打造复合性稽核人才。一 是定期举行稽核学习例会，制定并实施了每周的学习计划。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 二是积极选派稽核员参加市联社举办的各类培训。 今年6月、 8月中旬，组织全辖稽核员系统的学习了网络知识，并参加 了市联社举办的稽核员培训。三是加大稽核工作的经验交 流。充分利用跨辖稽核以及与友邻联社稽核经验交流，取长 补短，不断更新知识层面，充实知识内容，填补知识空白。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 重“履职”，化“风险”，严格稽核员的履职监督、考 核 为防范稽核员工作“不履职”的行为，联社稽核科于今 年2月制定并组织实施了稽核员工作目标、任务考核办法， 加大了对不履职行为的惩处。采取工效挂钩的方式，每月扣 保证金2该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 00元，按季考核，年末兑现，实现了对稽核员履职的有 效监督。同时为进一步落实履职责任， 积极推行了稽核员“人 盯社”的a、b角管理模式，做到了任务明确，措施到位、 责任清楚。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 二、 树立“规范”思维，扎实开展整社工作 为规范信用社业务经营，促进信用社健康发展，根据市 联社稽核工作意见及区联社稽核工作安排，在联社稽核科的 组织下，今年1月至5月，整社工作组完成对北外农村信用 社的清理整顿工作。在整社工作中该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 在整社工作中，本着“规范经营、防范风险、促进发展” 的整社工作宗旨，稽核员坚持了实事求是、客观公证的评价 原则，违章必查、违规必处的查处原则，惩教结合、打防并 举的整改原则，采取内外结合、全面与重点结合、检查与举 报结合、帐务检查与实地调查结合等方式，通过拟定方案、 收集资料、确定重点、职工动员、问卷调查、账务稽核、内 外核对、交换意见、审计确认、问题公示等步骤，对 农村该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 信用社1997年1月至12月的业务经营及社务管理情况进行 了认真、细致的清理整顿。先后查处基本制度执行不严格、 往来资金管理失误、财务费用开支不严密、利息核算不准确、 信贷管理偏松等五个方面违规违制行为 16件，纠正、整改该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 16件，提出处理意见5个，整改规范意见7条。其中给予经 济处罚2人次，罚款300元，清退各类违规计发的资金 93, 000元。通过对北外信用社的清理整顿，进一步规范了该社 的经营活动，促进了信用社的健康发展。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 三、 严格“风险”管理，加大重点项目稽核 发展与风险并存。为切实规范信用社的发展，最大限度 降低信用社经营风险，联社稽核科以严格“风险”管理为龙 头，积极采取“点面结合，强调重点”的监管方式，结合当 前农村信用社在经营管理中存在的内控管理偏松，制度执行 不力，财务核算不准确，信贷管理薄弱等热点和难点问题， 加强了对信用社经营薄弱环节的专项稽核。今年，联社稽核 科先后组织专项稽核达 11次，检查信用社