客户经理考核暂行办法.pdfVIP

中国工商银行股份有限公司抚州分行 客户经理考核暂行办法 第一章 总则 第一条 为充分调动客户经理的工作积极性，巩固和发 展我行的优质客户群体，推动我行各项业务的全面发展，根 据《中国工商银行股份有限公司抚州分行客户经理管理暂行 办法》 （工银抚发［ 2007 ］122 号）文件精神，制定本暂行 办法。 第二条 本办法考核的对象是指各行、处经市行公布确 认的个人客户经理、机构公司客户经理、综合客户经理。 第三条 考核遵循“标准统一、指标量化、操作简便、 奖优罚劣”的原则，每年对各行、处客户经理年度业绩进行 全面考核。 第二章 考核内容 第四条 客户经理考核内容为个人营销业绩、业务知识 技能、金融理财专业素质等方面。其中：个人营销业绩和业 务知识技能两项考核按百分权重计算，金融理财专业素质考 核为加分项。 第五条 个人营销业绩的考核。包括定性与定量考核两 个方面， 定性考核占 30% ，定量考核占 70% ，总分 100 分。 一、定性考核： 1 、客户营销系统考核（满分 80 分）： ⑴优质客户质量得分：满分 50 分。 通过客户营销系统对客户经理管理的优质客户资产、负 债、个人中间业务、客户质量进行综合评价，综合评价总分 100 以上为基础分，每低一分相应扣减，满分为 100 分，扣 完为止。 资产评价指标：存款年日均余额、当月存款增量、总资 产； 负债评价指标：总负债、当月贷款增量； 中间业务考核指标：中间业务手续费收入、中间业务交 易额； 客户质量考核指标： 优质客户数量、 优质客户平均资产、 优质客户平均贡献度。 ⑵定性评价考核：满分 5 分。 对该客户管理的优质客户的定性评分，由系统自动产 生。 ⑶日志维护量：满分 15 分。 客户经理在系统中对优质客户的维护每日达 5 次以上得 分，少于规定维护量得零分。 ⑷客户关系管理：满分 10 分。 客户经理在系统中对优质客户的维护记录，使用提醒、 生日、短信等功能，日均达 4 户以上得 10 分，少于规定维 护量得零分。 2 、整体营销能力：满分 20 分。 ⑴支行客户经理团队应每年不得少于 6 次定向营销活 动。满分 10 分，每少一次扣 3 分，扣完为止。 ⑵制定每周工作计划、 优质客户维护计划； 每月对优质 客户大额资产变动进行分析，并形成报告。满分 5 分，每少 一次扣 2 分，扣完为止。 ⑶每季制定金融资产 50 万元以上优质客户维护计划， 协助理财中心负责人进行维护，有文字和照片归档；每半年 撰写客户和市场分析报告。满分 5 分，每少一次扣 2 分，扣 完为止。 二、定量考核。 定量考核分客户经理个人营销产品总积分和绩效数据 排名两部分。分值：个人营销产品总积分占