富贵人生与信托产品结合产品案例之 课件.pptVIP

平安信托投资有限责任公司 CHINA PING AN TRUST INVESTMENT CO. ,LTD. 富贵人生与信托产品结合案例之一 - 富贵人生 + 富鑫稳健 大客户的偏好 1. 喜欢趸缴产品 . 2. 重视保障功能 , 同时期望短期看到收益 . 我们的目标 : 寿信结合 , 大单富贵高手过招 , 做真正的理 财规划师 ! 开门红更易 ! 开门红更红 ! 富鑫稳健产品要点 ? 认购起点 :100 万元 ? 类型 : 保本 , 浮动收益类 ? 预期收益率 :4%-10% ? 期限 :20 年 . ? 每月最后一天开放认购 . ? 每季度最后一天开放赎回 . ? 分红 : 每季度最后一天分红 .(3 月 31 日 ,6 月 30 日 ,9 月 30 日 ,12 月 31 日 ) 赎回费：根据每笔资金存续时间，按照 1.5 ％、 1 ％、 0.5% 每年递减， 满 3 年后无赎回费 。 富鑫稳健集合资金信托计划产品要素 产品名称 平安财富 * 富鑫稳健集合资金信托计划 产品类型 - 优先劣后结构式 信托规模 - 不低于人民币 5000 万元； 认购金额 - 认购起点 : 100 万元 ；超过部分以 10 万元的整数倍增加。 信托期限 - 20 年 证券经纪人 - 招商证券 预期年收益率 - 4%-10%/ 年 , 保本 1.75%/ 年 投资范围 - 在国内依法公开发行的 A 股股票、证券投资基金和固定收益资产以及 其他依法成立的理财产品、信托产品等，其中固定收益类资产包括交易所 和银行间债券、债券基金以及具有固定收益的理财产品、信托产品等 。 固定收益类资产和现金投资比例 85-100% 股票类资产 0-15% 信托管理费 - 信托管理费 - 固定管理费： 1%/ 年，以信托财产为基础，按估值日计提，按季收取 - 浮动管理费：优先受益权 1.75%/ 年以上部分的 30% 保管费： 0.1%/ 年，以信托财产为基础，按估值日计提，按季收取。 认购费：无。 赎回费：优先受益权：根据每笔资金存续时间，按照 1.5 ％、 1 ％、 0.5% 每年递减， 满 3 年后无赎回费 。 富鑫稳健集合资金信托计划产品要素 收益分配 - 每季度进行现金分红 ，分红方式为现金分红 不累计进入信托财产。 信托季度日信托收益低于优先受益人的基准收益（即年化 1.75% ）时， 不足时由劣后受益人通过 call-in 形式补足优先受益人的基准收益，信托将基 准收益（即年化 1.75% ）全额现金分红。 信托季度日信托收益率超过 1.75%/ 年时，超过部分先满足劣后受益人 特别信托利益（过往补贴 +2.5 万 / 季度），剩余部分的 70% 为优先受益人浮 动收益。 分红期间为上一分红日（或成立日）次日至本分红日。 流动性安排 - 赎回开放日：每自然季度的最后一个工作日，赎回时采用“先进先出” 原则。 认购开放日：每自然月度的最后一个工作日 投资者赎回资金 = 投资者本金 - 赎回费用 赎回费用 = 投资者本金×赎回费率 风险保障 - 平安创新资本购买信托的劣后受益权，通过 call-in 的形式保障优先受 益人 1.75%/ 年的收益。 保管银行 - 平安银行 成立时间 - 2009 年 9 月 4 日 产品特点 ? 1 、稳健增值，对抗通帐 ? 利用集团优势 , 采用保险资金稳健、安全增值的投资理念 . 在资产配置上采用固定收益类资产 85-100% 、权益类资产 0-15% ，权益类资产实行止损策略，止损线为 80%. 在保值的基础上尽量消除 通货膨胀对资产贬值的影响。 ? 2 、绝对保障，收益更高 绝对保障 ：不同于保本基金（保本有条件），富鑫稳健的结构式设计具有 1.75% （费后）的基础收 益，并且 在认、申购期、提前赎回都提供本金及基础收益。 基础收益还可能根据市场利率水平作调 整。 ? 收益更高 ：除基础收益外，富鑫稳健还通过季度分红方式提供产品运作的 浮动收益 , 预计收益年 4%-10% 。平安整体收益优于同业，可给客户