资金支付全过程管理解决方案.pdfVIP

资金支付全过程管理产品方案 1 / 20 目录 2 / 20 1. 系统概述 从业务事项生成支付计划需求池，支付计划提报形成月度资金预 算，预算发布后按日进行资金排程控制支付，支付成功后支付凭证按 业务事项反馈状态，实现自动清账。通过资金支付全过程的 闭环管理， 实现业务流、资金流的高度融合，减少下级单位的资金沉淀，降低集 团公司的融资成本。 1.1. 系统建设内容  需求池管理  预算支付融合  资金计划排程  以支定拨 3 / 20  收款账号管理 1.2. 解决的管理 问题 1.2.1 业务融合度低  预算编制与支付业务融合度低 月度预算编制与前端业务环节未建立自动对应关系，数据未能充 分利用，手工选择难度大，易出错。  费用报销业务与支付融合度低 费用报销时，需先在 ERP 挂账，然后在财务管控支付，财务与前 端业务未建立集成，相同信息需在两个系统重复录入。 1.2.2 清账困难 发票校验由财务完成，业务发起付款申请时无法手工选择正确的 未清项，导致清账失败。 一张发票校验多张订单、一张订单对应多个工程项目时，无法通 过“工程项目+采购订单”准确定位未清项，在申请付款时还未产生未清 项，导致无法选择。 1.2.3 网省资金分散沉淀 集团公司将资金按月打包下拨，如未及时支付，加大了在各基层 单位的资金沉淀。 1.2.4 资金效益低下 集团公司不了解各单位现金头寸，不能有效的将下拨资金达到最 4 / 20 优配置，导致融资成本增加。 1.2.5 存在支付风险  资金使用监控不力 集团公司将资金打包下拨后， 各单位的资金使用监控不力，缺 少干预各单位资金支付行为的手段。  支付危机 资金下拨后，各单位可自由支配使用，资金支付不透明、支付时 间不可控，临时资金短缺会导致支付危机。  付款重复发起 接口未清项信息更新不及时，依据未清项发起付款申请时无控制 策略，导致重复付款申请，资金风险大。 1.3. 实现的管理目标  资金支付全过程管控 使用业务唯一标识贯穿支付计划需求池、资金预算、以支定拨、资 金支付、支付制证的全过程，实现自动清账，实现资金支付业务的闭 环管理。  以支定拨，减少沉淀 基于“预算可控”、“先拨后付”原则，各单位支付多少，网省下拨多 少，减少资金在下级单位的沉淀，大大降低资金成本。  提升业务协同性 5 / 20 建立业务协同性，将各单位支付申请及网省资金下拨进行业务协 同。  全网省资金平衡 全网省统筹规划资金使用，使得资金达到最优配置，实现资 金平衡。 1.4.业务流程 以支定拨方案整体流程 9 3