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经济全球化与我国金融法制新理念 作者：任 际 内容提要: 经济全球化为各国带来利益和风险，使国际经济活动内容 日益丰富，对于国际金融体系也提出了更高要求。金融全球化实际上 是经济全球化的核心，随着全球化进程的加快，国际社会认识到各国 自身金融体系的坚固性对世界金融稳定的影响，以及金融管制全球化 协调与合作观念的重要性。全球化的金融市场要求规范完整的金融体 系。确立适应我国根本经济利益的金融法制新理念，并依此建立健全 金融法制，是保障我国金融市场国际化的前提和必要措施。 关键词：经济全球化；金融全球化；金融法制；法律 所谓经济全球化是表明商品、服务、生产要素与信息的跨国流动， 并在全球范围内改变资源配置，各国经济相互依赖日益加深的经济规 模与形式。综观经济全球化的形成与发展， 深刻原因主要出于： 一，生产力发展的要求。科技推动经济，拓展了国际分工，扩大 了国际市场范围，形成了跨国的生产与经营格局，这要求国际金融市 场的快速跟进，保障大范围的跨国经济活动高速高效发展。这得益于 信息技术降低了国际经济交流成本，为经济全球化提供了技术支持。 二，国际经济关系变革的要求。独立后的发展中国家中，一些外 向型新兴工业化经济类型国家和地区，取得了经济实效，使多数发展 中国家也开始实行贸易、投资、金融等改革，并获得很大成就，无论 从自身利益考虑，还是从打破贸易壁垒、投资垄断的要求出发，发展 中国家为经济全球化创造了巨大的市场空间；而发达国家一旦推行其 自由化的经济策略，也指望在国际市场中获取更多的份额，打开关税 壁垒等阻碍，推动服务贸易、投资、金融等领域的自由化。 经济全球化的实质是经济市场化，它对各国最明显的影响是：实 现资源在全球范围的配置，全球资源和市场总体化可使一国经济发展 在目前条件下最大限度地摆脱资源、市场的束缚，尽量实现以有利条 件生产并有利市场销售的经济良性循环。应该看到，经济全球化可能 产生国际分工利益，也带来空前的竞争和风险，同时由于经济全球化 试图弱化各国国家主权，国内经济会受到国际经济波动影响，国内产 业和市场会受到冲击并可能产生金融风险甚至危机。尤其是目前国际 金融资本体系的风险管理能力与国际金融市场变革有很大距离，增加 了风险发生的可能性， 20 世纪八九十年代的金融危机说明了这一点。 经济全球化的深化，对国际金融体系提出了更高要求，使金融全 球化成为历史发展的必然。中国人民银行行长戴相龙在 2000 年举行 的21 世纪论坛上表示：金融全球化是世界各国或地区的金融活动趋 向一体化。金融全球化突出表现为国际资本的大规模流动，金融机构 和金融业务按同一规则运作及国际市场蓬勃发展。金融全球化以贸易 自由化和生产国际化为基本前提，同时又对世界经济发展起推动作 用。 金融全球化目前的特点主要表现为四点：一是国际资本规模不断 扩大。1996 年始，国际金融出现兼并潮，加拿大皇家银行与蒙特利 尔银行合并，美国花旗银行与旅行者集团合并，日本东京银行与三菱 银行合并、德意志银行收购美国第八大银行信孚银行等等，这种并购 行为使金融机构的业务规模空间增大。国际资本规模扩大化不仅表现 在金融业务空间，而且表现为资本流动规模扩大。据统计，未来的工 业化国家各种基金和养老保险基金将高速增长，至 2000 年达到 13 7 万亿美元，如此巨额资金会在全球范围内寻求高回报。 二是金融业务从传统方式向多元方式转变。如银行不仅提供各类 存贷服务，还提供各种证券买卖、信托、保险等服务。如美国一向是 “分业经营”，但近年开始走向混业经营的道路，花旗银行与旅行者 集团合并为“花旗集团”后，经营范围跨越了商业银行、投资银行、 保险、基金等业务。1999 年美国总统克林顿签署了《金融现代化服 务方案》，分业的时代到此终结。 三是电子化打破了金融交易的地域限制。计算机、现代通讯、网 络等技术的普遍应用，使金融市场融合性大大加强，而金融电子化， 如电子商务、电子数据交换、电子资金转帐等，已涵括了金融业务的 各个环节，市场一体化得以实现。数字金融利用网络展开后，金融机 构的地域限制被打破，市场准入的界线变得十分模糊。 四是金融监督的国际合作水平有所提高。金融自由化的发展，使 一些国家、地区开放了金融服务领域， WTO 全球金融服务协议强调 了金融市场准入和最惠国待遇，使金融全球化进程加快，更重要的是 这种金融全球化使许多国家认识到各国自身金融体系的坚固性对世 界金融稳定和全球绿济的影响， 20 世纪