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xx邮储银行反洗钱自查报告 xx邮储银行反洗钱自查报告 根据甘邮银发(xx年)120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥的地方，请指正! 1、反洗钱组织机构建设情况 1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重... 州分行： 根据甘邮银发(xx年)120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥的地方，请指正! 1、反洗钱组织机构建设情况 1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员和储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法实行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 　　 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，肯定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等平常工作。 　　 3、各个岗位工作人员均能够认真实行职责，能够按规定获得客户身份资料，对取得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 　　 2、反洗钱内控制度建设和履行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指点意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省份行反洗钱实行细则》等相干制度，并责任到网点负责人落实制度学习、履行。 　　 2、客户身份辨认情况。与客户建立业务关系或产生挂失等特定业务时，依照规定登记、审核、保存客户身份证件。 　　 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完全，依照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。 　　 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据收集完全，报告依照人行规定及时规范上报。 　　 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实行细则的相干规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 　　 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完全、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求展开了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。 　　 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或1天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，依照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦察部门展开反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完全。 　　 8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。 　　 9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。依照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。