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（信用管理）农村信用社从 业人员案件防控综合条线 考试题 XX 省农村信用社从业人员案件防控 综合条线考试题（壹） 考试时间 90 分钟 壹、单项选择（共30题，每题2 分） 1 、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经 济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A ．标准法B ．基础法C ．中级计量法D ．风险处置法 2 、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规 违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗窃、抢劫等案件造成银 行资金财产损失和声誉损失的风险。 A ．市场B ．操作C ．流动性D ．国家 3 、风险的定义包含俩层含义：壹是未来结果的不确定性；二是产生（） 的可能性。 A.风险B.损失C.案件D.影响 4 、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A ．员工B.股票价格C.汇率D.期货 5 、银行公司治理的核心是于所有权、运营权分离的情况下，为妥善解 决委托代理关系，实现银行各利益关联者价值最大化目标，而提出的（）、 高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会B.董事会（理事会）C.董事长D.理事长 6 、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制B.领导层负责制C.三会壹层D.二会壹层 7 、监督和举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。 A.义务性B.权利性C.权力性D.公平性 8 、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉 的根本所于。 A.勤勉尽职B.守法合规C.专业胜任D.品行正直 9 、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转 变，切实提高制度的执行力。 A.企业B.员工C.银行D.部门 10 、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率B.效益C.制度执行力D.安全性 11 、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严B.以惩罚为主C.依据要充分D.移交司法机关 12 、突发事件的方案应坚持（）的原则。 A.总则B.案件调查C.处置D.保密性 13 、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.壹级B.俩级C.三级D.四级 14 、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金， 套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务B.股金业务C.同城清算D.账务核对 15 、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的 股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.能够B.预签C.不得D.提前 16 、晚上守库值班期间，发现电线、电话线、报警线路遭破坏，又无 移动电话向外报警的情况下，守库值班人员不应（）。 A.开门外出求援B.大声对外呼救C.敲打响器D.高度警惕 17 、下列那项不属于金库管理的防控措施（） A 、管库人员必须由政治思想可靠、道德品质优良、责任心强人员担任。 B 、金库管理必须实行双人管库，严禁壹人多岗或混岗，且严格执行“岗 位轮换”和 “强制休假”制度。 C 、管库人员能够壹人入库或于库内短暂滞留。 D 、金库钥匙密码必须分开保管、平行交接，不得交叉及横传使用。 A.客户B.网点主任C.委派会计D.授权柜员 18 、以下不属于印、押的领取和保管环节的主要风险点的是（）。 A.印、押领取B.保管C.遗失后处理D.使用 19 、以下不属于柜员卡使用和保管环节的主要风险点的是（）。 A.卡实物B.卡密码C.权限控制D.临时离岗 20 、枪支保管严格执行（）的管理制度。 A.枪弹失控B.双人双锁、枪弹分管C.无持枪证D.岗位轮换、强制休 假 21 、（）建设是完善风险和内控管理落实科学发展观的重要保障。 A.企业文化B.合规文化C.企业形象D.外于形象 22 、公司治理和（）之间存于密切的内于联系。 A.资产管理B.风险管理C.流动性管理D.安全管理 23 、案件防控长效机制的特点为（）。 A.效率性B.长期性C.效益性D.安全性 24 、突发事件的特征（）。 A.突发性B.变化发展的确定性C.有具体的针对性D.危害是即时的 25 、中小金融机构的（）部门应当独立于运营管理，独立于内部控制 政策的制定和执行，对董（理）事会负责，于董（理）事会下设的审 计委员会指导下开展工作。 A.财务会计B.业务管理C.安全保卫D.内部审计 26 、加强对枪支弹药的检查，各级