金融机构扩张给反洗钱工作带来的问题及建议对客户开展反洗钱宣传是金融机构.pdfVIP

金融机构扩张给反洗钱工作带来的问题及建议对客户开展 反洗钱宣传是金融机构 一、仁怀市基本情况及金融机构现状 仁怀市位于贵州省西北 部，赤水河中游，大娄山脉西段北侧，背靠历史名城遵义，属云贵高 原向四川盆地过渡的典型的山地地带， 是黔北经济区与川南经济区的 连接点，是红军长征“四渡赤水”战斗过的地方，是驰名中外的国酒 茅台酒的故乡， xx 年 7 月，被正式认定为“中国酒都”。全市幅员 面积 1788平方公里，总人口 60 万人。 xx 年，仁怀市地区生产总 值首次突破 100 亿元 . 如期实现“百亿强市”目标，全市经济社会保 持良好发展态势。 xx 年末各项存款余额突破 230 亿元，各项贷款余 额突破 50 亿元。xx 年人民银行向全市金融机构投放现金 36 亿多元， 回笼现金 7.6 亿多元，净投放 28.4 亿元。而仁怀市全市人口 60 万， 人均净投放了现金 4730 多元。 仁怀市银行业金融机构原有国有商业银行机构有中国工商银行、 中国农业银行、 中国建设银行 3 家；有政策性银行中国农业发展银行 1 家；地方金融机构仁怀市信用联社、遵义市商业银行仁怀市支行 2 家，还有近年才成立的中国邮政储蓄银行。去年以来，又有江阴农村 商业银行仁怀市支行、 蒙银村镇银行仁怀支行等省外金融机构抢滩仁 怀，以及交通银行，中国银行等在仁怀开设了机构。现有银行业金融 机构达到了 11 家，还有其他的金融机构也有意入住仁怀开设机构。 保险业金融机构也是遍地开花， 除原有的中国人寿财险和寿险、 太平 洋财险和寿险外，陆续有泰康、平安、天安、大地、阳光、新华等保 险机构进入。 二、金融机构扩张进入后在反洗钱方面带来的问题 （一）金融机构之间反洗钱工作各自为战，没有联系，在业务 发展上不平衡，特别是在银行业和保险业之间存在严重的失衡 银行业从 xx 年起就开始开展了反洗钱工作， 起步较早， 基础较 好，特别是国有商业银行在反洗钱组织机构建设、内控制度建设、配 合人民银行反洗钱工作、 客户身份识别及交易记录保存、 大额交易和 可疑交易报告制度执行及保密工作方面都较为规范， 反洗钱知识普及 以及政策法规的掌握水平都相对较高。而保险业金融机构是在 xx 年 才正式纳入反洗钱业务范围，起步较晚，思想认识有待提高，而且对 反洗钱工作重视程度不够， 需要在反洗钱组织机构建设、 内控制度建 设、配合人民银行反洗钱工作、客户身份识别及交易记录保存、大额 交易和可疑交易报告制度执行及保密等工作上进一步加强。 （二）原有金融机构和新设金融机构在业务发展上不平衡 原有金融机构在反洗钱组织机构建设、内控制度建设、配合人 民银行反洗钱工作、 客户身份识别及交易记录保存、 大额交易和可疑 交易报告制度执行及保密工作方面都较为规范， 反洗钱知识普及以及 政策法规的掌握水平都相对较高。 而新设金融机构对反洗钱工作重视 程度不够，需要在反洗钱组织机构建设、内控制度建设、配合人民银 行反洗钱工作、 客户身份识别及交易记录保存、 大额交易和可疑交易 报告制度执行及保密等工作