平安人寿护身福销售五步曲.pdfVIP

护身福销售护身福销售 五步曲五步曲 寻找护身福客户寻找护身福客户 一、老客户加保 11、万能万能、金裕金裕、三鑫老客户给自己加保三鑫老客户给自己加保 2、老客户给配偶加保 3、、为孩子买为孩子买 ，，但还没给自己买但还没给自己买 二、新客户开发 11、老客户转介绍老客户转介绍 2、小车险的客户 33、给爱在金秋的名单发短信给爱在金秋的名单发短信 三、拜访理由 1、送挂送挂历+ 送送 《《客服报客服报》》 2、保单年检 33、续期交费提醒续期交费提醒 4、亲朋好友聚会 约访约访 1、电话约访—老客户： 公司正在在开展客户客户回访访活动动 ，我们有有段时间时间没见了，我想约你约你一起帮你起帮你做 个保障检视，公司有一套非常好的保障需求分析 ，我想和你一起研究一下，看 看你的保险是否足够还是买多了，你看你周三还是周四哪天方便呢 2、电话约访—缘故： *** ，，我们这么多年的朋友我们这么多年的朋友 ，，我都我都一直没有跟你讲过保险直没有跟你讲过保险 ，，实际上是因为我实际上是因为我 不知道你对保险的需求和看法，我们公司现在有一套非常专业的，保障需求分 析工具 ，我想和你一起研究一下，看看对你有没有帮助，你看你是周三还是周 四四 ，哪天方便呢哪天方便呢 3、电话约访—转介绍： 您好您好 ，我在我在****工作工作 ，前段时间我给您的朋友前段时间我给您的朋友******做了做了一份家庭保障分析份家庭保障分析 ，她她 觉得非常好，好东西要跟朋友分享嘛，所以她特意介绍我和你联系。我今天打 电话想跟你约个时间，也帮你做个简单的家庭保障分析，也许你买过保险，只 要要2020—3030分钟分钟 ，你就会知道你的保额是否足够你就会知道你的保额是否足够 ，还是买多了还是买多了 ，不知道你是周知道你是周三 还是周四，哪天方便呢 第第一步步 收集客户信息收集客户信息 通过通过 ““55+3”3”原则原则 ，收集客户资料收集客户资料 ，为做计划辅垫为做计划辅垫 ： “5” ： 姓名姓名 ，，职业职业 ，，年龄年龄 ，，家庭状况家庭状况 （（家庭成员家庭成员 ）、）、收入收入;; “3” ：已有保障、教育程度、风险偏好. 家庭收入分配图 ①① ③ 10%左右 ② 人情往来 40-50% ④④ 衣食住行 各种投资 家庭基本 住房、股票、基金、 生活支出 珠宝等 ⑤⑤ 储蓄 ⑥ 每月收入的10%-15% 家庭保障计划 业：陈先生，今天我有一个想法同你分享的。这个是一般人家庭的收入支配图，大概40－50%是用于衣食住行等基本生活支出， 不知道陈先生每个月的基本生活费用是多少钱呢不知道陈先生每个月的基本生活费用是多少钱呢 ？？ 客：大概是2000元左右吧！ 业：另外还会有15－20%用来交税。然后还会有一点投资，比如股票、住房、珠宝等，不