金融理财工具及其的运用.ppt

金融理财工具及其运用 AHP 授课大纲 常见的金融理财工具 ■惠普计算器(HP12C)的使用 ■ EXCEL的使用 金拐棍理财资讯平台的使用 常见的金融理财工具 复利与年金表 ■财务计算器 ■ EXCEL ■专业理财软件 金融理财工具的特点及比较 专业理财软件 EXCEI 财务计算器 复利与年金表 优点:易于使 优点:使用用、功能强大 优点:便于 成本低 全面考量 携带和演示 优点:简单 缺点:有局 缺点: 缺点:需要 限性,需要 内容缺乏弹性 缺点: 掌握其操作 有电脑才能 不够精确 方法才能灵操作 活使用 金融理财工具在理财中的作用 进行精确的量化测算 ■规范理财师的操作流程(专业软件) 为理财规划提供强大信息支持(专业软件) 提供全面的规划报告(专业软件) ■提高理财师的工作效率 ■是重要的辅助工具,但不能代替理财师进行专 业判断、综合分析及提供最优解决方案 查表法示例 你的客户投资了10,000元,如果年投资报酬率为5%,投资期限为10年,那么 10年后一共可收:10.000元×1.629=16,290元 1.030 L0y93 l191 1.225 复利终值表一 621.13611701216122131136014121464 1.104 1,11 1.606 .714 L.172 l851 L551 l69 l838 1.344 1.629 2.367 1384 1.426 16011.796 L665 L886 2.133 240273306 3.452 1319 1.513 1732 2579 2937 3.342 L346 2,079 3642 认识财务计算器 目前经 FPSB China认可的AFPM与CFP资格 认证考试专用财务计算器包括: 惠普HP12C和HP10BII 德州仪器 TI BAIIPLUS 卡西欧 CASIO FO200V和FC100V ■在货币时间价值的计算上,由于几种产品功能 大同小异,本讲义主要介绍HP12C。 HP12C财务计算器 ial calculate 國m國國國[ 四圖照團岛 c国四丽四四国四 1-12 HP IOBII 财务计算器 每当) TI BAII PLUS 财务计算器