新常态下私人财富管理资产传承理念篇队伍版精选文档.pptVIP

预见未来 布局幸福 客户版 ? 1 ? 中国 ( 大陆 ) 千万富翁正在悄然增加。招商银行和贝恩公 司近期联合发布的《 2015 中国私人财富报告》显示， 2014 年末中国 ( 大陆 ) 个人可投资资产 1 千万人民币以上 的高净值人群规模已超过 100 万人。其中， 广东的高净 值人数达到 13 万人 ，北京高净值人群数量超过 5 万人。 互联网等创新型行业的发展促进了“新富人群”的涌现 。 近 80% 的新富人群是 50 岁以下的年轻高净值人士。 ? 数据来源：招商银行 2015 中国私人财富报告 ? 2 2020/5/8 ? 数据来源：招商银行 2015 中国私人财富报告 ? 3 2020/5/8 这些人是否有担忧？ ? 4 2020/5/8 李嘉诚将资产拨进 家族信托基金 2015-07-17 13:25:26 来源 : [ 网易财经 ] ? 5 2020/5/8 ? 数据来源：招商银行 2015 中国私人财富报告 资产保全与传承 成为富人财富管理的首要目标 ? 6 2020/5/8 “资产保全”的内涵 ? 大部分资产的价值，依附于某些条件 ? 条件的变化，将引起财富价值的变化 ? 超出个人能力控制的不良变化，称之为风险 ? 资产保全，就是以有效方式和手段 预见、控制、 转嫁风险 ，使财富的价值得以持久保全 ? 7 2020/5/8 公私不分 的风险 代际不分 的风险 夫妻不分 的风险 ? 人身风险 ：健康、意外带走 的不光是一个人的生命 ? 债务风险 ：诉讼 - 冻结 - 拍 卖 - 偿债 - 继承 ? 市场风险 ：失去市场，迅速 贬值 ? 婚变风险 ：《婚姻 法》婚内财产五五 分成。 ? 继承风险 ：被继承人 意愿 与 法律的裁定 ? 税务风险 ：遗产税， 先以现金纳税，后继 承 资产保全存在哪些风险？ ? 8 2020/5/8 ? 无 奈 的 ? 奋 斗 案例一：高逸峰 资产『公私不分』的风险 ? 9 2020/5/8 资产『夫妻部分』的风险 案例三：吴亚军 ? 10 2020/5/8 案例四：陈逸飞 ? 2005 年 4 月 10 日陈逸飞突然去世， 其遗孀宋美英与 陈逸飞长子陈凛之间随后发生遗产纠纷。 ? 享誉全球的著名画家、逸飞集团掌门人陈逸飞来不 及交代遗产分割等后事，就与世长辞。宋美英与长 子陈凛先后磋商，却不欢而散新闻发布会，正式就 陈逸飞遗产纠纷问题向法院提起诉讼。拥有美国国 籍的陈凛也在美国法院要求对陈逸飞遗产作出判决 。双方互相阻止对方的起诉进展，令陈逸飞遗产案 显得困难重重。据张鲤庭律师透露，宋美英方面已 知的陈逸飞在中国大陆的遗产大约分三个部分。一 是不动产，大约有 9 套各种类型的房屋，按照当时 的销售价格和估价大约为 1500 万元人民币 ; 二是陈 逸飞的艺术品，大约已经销售和尚未销售的陈逸飞 画作计有 85 幅，总值在 2500 万元。三是宋美英和 陈凛所拥有的价值数百万元的艺术品。以上三部分 总标的约为 4500 万元人民币 资产『代际不分』的风险 ? 11 2020/5/8 财富传承上普遍存在的 误区 误区一： 身体健康，年龄不大，没必要现在就着手传承 误区二： “传承”是身后事，提前规划不吉利 误区三： 详细的遗嘱等于完美的财富传承方案 12 2020/5/8 财富传承上普遍存在的 误区 (1/3) 误区一： 身体健康，年龄不大，没必要现在着手传承。 ? 财富传承分为身前传承和身后传承 . ? 传承跟年龄没有紧密关系，它更多与两件事相关。 第一：有没有财富可传承； 第二：是否愿意最大限度的节省家族财富传承的成本。 13 2020/5/8 资产传承，不是传不传的问题， 而是能不能来得及传的问题！ 14 2020/5/8 误区二： “传承”是身后事，提前规划不吉利 ? 发达国家，财富传承规划是一件普遍的事情， ? 重要的是：是否把财富风险降到了最低。 ? 财富传承≠不吉利 ? 科学的财富传承方案，能确保家族成员一直幸福下去 财富传承上普遍存在的 误区 (2/3) 15 2020/5/8 王永庆百亿遗产税缴清 创台湾历史纪录 台塑集团王永庆在台湾留下近 600 亿 元（新台币，下 同）巨额遗产，资产净值 238 亿。相关遗产税就高达 119 亿 元，近日已全数缴清。这笔税金创下台湾史上 最高遗产税纪录，也让台湾今年遗产税原定 137 亿元 的预算数大幅超征七成。 这笔税金以土地抵让、债权和股票股利、现金 97 亿元 的形式缴清。王永庆继承人已向台北市税务部门申请 核发遗产税缴清证明书。台税务主管部门官员表示， 核发证明书后，王家人即可办理遗产继承登记，进行 实质分配。 没有提前规划资产传承的后果 16 财富传承上普遍存在的误区 误区三： 详细的遗嘱等于完美的财富传承方案 遗嘱的缺陷