供应链金融现状及未来发的展方向和案例介绍.pptVIP

OKYO 供应链金融 现状及未来发展方向 RIO DE JANEIRO SYDNEY 与案例介绍 ERUSALEM 7468KM 2017.11 工 内容: 供应链金融的概念与内涵 供应链金融模式 供应链金融风险及案例 四、供应链金融未来发展 供应链金融的概念与内涵 供应链金融概念的产生 供应链金融在“供应链”概念产生之前被称之为“物流金 融”、“贸易金融”等,事实上这些都是供应链金融的单元产品。 金融和物流的结合可以追溯到公元前2400年,当时的美索 布达米亚地区就出现了谷物仓单 供应链金融的概念与内涵 ◆随着银行、期货等行业的发展,20世纪初,沙俄的“谷物抵 押”贷款,成为现代物流金融的雏形。 ◆早在1916年,美国以政府为基础,颁布了仓库存贮法案,建立 起一整套为家庭式农村融资的“仓单质押”系统规则。 ◆艾森斯塔特(1966)等总结了现代物流金融中存货质押融资和 应收账款融资业务的法律氛围、业务模式、仓储方式、监控方式 和流程 ◆鲁特贝里(2002)以UPS为例介绍了现代物流金融创新模式的 要特征 供应链金融的概念与内涵 ◆20世纪20年代到30年代中期,规模较大的银行纷纷建造本行所 属的仓库,或寻求租房改做仓库。(上海苏州河两岸的银行监管 仓库)(如四行仓库) ◆90年代初,以深圳发展银行、广东发展银行为代表的一些国内 商业银行,开展了以动产质押融资为主的业务模式,推动了物流 金融的发展。 问题:中外物流供应链金融主要推进力量区别? 供应链金融的概念与内涵 行对物流金融的不同称谓 深圳发展供应链金融1999年试点、进口全程货权质押授信(200 中信银|信银贸通(保兑仓,银企商、存货质押融资)《国内综 保理业务、出口退税贷款)、(钢铁、汽车、船舶金融 3|民生银行 仓单及动产质押业务 流保理业务(国内、國际保理、保兑仓、汽车全程通 光大银行 匚程机楲按揭)2000年)“阳光供应链”(2005年 5招商银行“点金”物流金融2008年 6夏银后共鹾金型”、物流金5大产品 7浦发银行 “供应链融资解决方案”2006年“供应链金融”的整体 8建设银行“融货通”国际物浼金融(现货仓、海陆仓、保税仓) “财智融通”中小企业融资服务/钢贸通、油贸通、“黄 9工商银行 1各家银行对物流金融的称呼、物流金融模式(品种) 供应链金融的概念与内涵 产生背景——中小企业融资难 ◆中小企业融资的阶段性需求:创业期,成长阶段,成熟阶段。 ◆融资存在问题:渠道单一,内源融资占比过大;直接融资渠道 条件苛刻;中小企业难以获得信贷支持:在一定程度上依赖非正 规金融借贷渠道。 ◆原因:企业经营风险;借贷双方信息不对称;抵押担保能力不 足;金融体制呈现出高度集中和垄断;资本市场体系尚不完全 贷款管理成本高;信用担保体系不健全。 ◆中华人民共和国物权法》2007年10月1日正式实施,在动产担 保物权制度方面取得许多历史性突破。 供应链金融的概念与内涵 概念的提出 ◆物流金融是银行和第三方物流服务提供商在供应链运作的全过程向客户提供 的结算和融资服务的服务过程,也可以理解为借助物流企业的帮助而开展的企业 融资服务,即物流企业参与下的存货与应收帐款融资。 ◆供应链金融就是以核心企业为出发点,基于供应链链条的交易关系和担保 品,在供应链运作过程中由银行等金融杋构向客户提供的融资、结算和保险等综 合金融服务。供应链金融最大的特点就是围绕核心企业,利用中小企业与核心企 的贸易关系及衍生担保品(例如订单、应收账款等)提供的信用支持,为供应 链资金薄弱环节(中小企业)提供融资服务,解决供应链资金失衡问题。 供应链金融的概念与内涵 ◆运作主体 物流金融主要涉及三个主体:物流企业、金融机构和贷款企业(客户)。贷 款企业是融资服务的需求者;物流企业与金融机构为贷款企业提供融资服务 供应链金融主要涉及四个运作主体:金融机构、核心企业、上下游企业、物 流企业。其中核心企业和上、下游企业是融资服务的需求者,金融机构为融资 服务的提供者;物流企业仅作为金融机构的代理人或服务提供商为贷款企业提供 仓储、配送、监管等业务。 ◆服务对象 物流金融是面向所有符合其准入条件的中小企业,不限规模、种类和地域 供应链金融是为供应链中的上、下游中小企业及供应链的核心企业提供融资 服务 供应链金融的概念与内涵 ◆担保及风险 开展物流金融业务时,中小企业以其自有资源提供担保,融资活动的风险 主要由贷款企业产生。 供应链金融的担保以核心企业为主,或由核心企业负连带责任,其风险由 核心企业及上下游中小企业产生;供应链中的任何一个环节出现问题,将影响整 个供应链的安全及贷款的顺利归还,因此操作风险较大。但是,金融机构的贷款 收益也会因整条供应链的加入而随之增大 ◆异地金融机构的合作程度 物流金