反洗钱新颖基础知识题库(竞赛版).pdfVIP

实用文档 实用文档 2019 年反洗钱基础知识题库 2019 年反洗钱基础知识题库 一、单选题 一、单选题 1. 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权 1. 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权 向 （D）举报，接收举报的机关应当对举报人和举报容。 向 （D）举报，接收举报的机关应当对举报人和举报容。 A.金融监管机构 B.财政部门 A.金融监管机构 B.财政部门 B.C.检查机关 D.中国人民银行及公安机关 B.C.检查机关 D.中国人民银行及公安机关 2.金融机构应 当在按本机构可疑交易报告部操作规程确认 2.金融机构应 当在按本机构可疑交易报告部操作规程确认 为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不 为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不 超过 （B）个工作 日。 超过 （B）个工作 日。 A.3 B.5 C.7 D.10 A.3 B.5 C.7 D.10 3.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程 3.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程 度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪，原则 度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪，原则 上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过 （B） 上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过 （B） A.三个月 B.半年 C.一年 D.两年 A.三个月 B.半年 C.一年 D.两年 4.洗钱一般包括哪三个阶段 （A） 4.洗钱一般包括哪三个阶段 （A） A.处置、离析、融合 B.生产、增值、消费 A.处置、离析、融合 B.生产、增值、消费 C.投入、交易、产出 D.转入、转变、转出 C.投入、交易、产出 D.转入、转变、转出 5. （C）年，金融行动特别工作组 （FAFT）发布金融业 《风 5. （C）年，金融行动特别工作组 （FAFT）发布金融业 《风 险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》， 险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》， 将风险为本的理念引入反洗钱工作。 将风险为本的理念引入反洗钱工作。 A.2003 年 B.2007 年 C.2012 年 D.2013 年 A.2003 年 B.2007 年 C.2012 年 D.2013 年 6.客户先前提交的件或明文件已过有效期限的，客户没有在 6.客户先前提交的件或明文件已过有效期限的，客户没有在 实用文档 实用文档 合理期限更新且没有提出合理理由的，金融机构应该 （C） 合理期限更新且没有提出合理理由的，金融机构应该 （C） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 B.C.中止为客户办理业务 D.不予理睬 B.C.中止为客户办理业务 D.不予理睬 7.以下属于反洗钱部控制制度核心管理制度的是 （A） 7.以下属于反洗钱部控制制度核心管理制度的是 （A） A.大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱绩效考核制度 A.大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱绩效考核制度 C.反洗钱部评估制度 D.反洗钱监督检查、调查和制度 C.反洗钱部评估制度 D.反洗钱监督检查、调查和制度 8.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是 （D） 8.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是 （D） A.实事 B.规管理 C.严进宽出 D.了解你的客户 A.实事 B.规管理 C.严进宽出 D.了解你的客户 9.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、 9.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、 业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分 （A）等级。 业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分 （A）等级。 A.风险 B.客户 C.V IP