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{国际贸易}某银行某市市 分行国际贸易人民币结算 介绍 二 OO 九年一月 前言 上海是我国的金融中心,历史的辉煌和近年的经济实力的提升为上海成为国际金 融中心打下了坚实的基础。上海的金融市场体系日益完善，基本形成了一个由货 币、外汇、股票、债券、期货、黄金、保险等构成的全国性金融市场体系；金融 机构进一步集聚，成为国内中外资金融机构的集聚地；金融产品创新步伐加快， 成为中国金融产品最丰富、最集中的地方；金融生态环境逐步优化，金融风险防 范化解机制不断完善。而上海市政府也已经明确人民币国际化是上海未来一段时 间在金融体制建设方面所要推动的三大重要方向之一，并将“加强支付清算体系 建设，打造支付清算中心，重点推动人民币跨境支付结算中心建设”定位于上海 国际金融中心建设的核心内容。这些都为上海开展国际贸易人民币结算试点工作 创造了良好的外部环境和发展机遇。 办好国际贸易人民币结算业务试点工作，对提升我行国际结算业务市场占有率， 巩固我行国际结算业务主渠道地位，提高竞争力和丰富业务品种，创造良好的经 济效益和社会效益，具有重要的战略意义。 为进一步规范本行国际贸易人民币结算业务试点工作，规避业务风险，提高结算 业务从业人员素质，进而提升我行在国内外同业中竞争力，特编写本介绍书。 本介绍书重点汇集了上海市分行国际贸易人民币结算业务及相关资金、清算方面 的对外协议、规章制度、管理办法、操作规程,以及中国人民银行、国家外汇管 理局、中国海关、商务部等相关部门针对国际贸易人民币结算业务的有关文件。 目录 第一部分中国银行股份有限公司上海市分行人民币贸易清算协议书 （中英文版） 第二部分中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算业 务操作规程 第三部分中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算清 算帐户使用的管理办法 第一节国际贸易人民币结算资金清算帐户使用的管理办法 （暂行） 第二节国际贸易人民币结算资金清算帐户使用操作规程 第三节 国际贸易人民币结算资金清算操作规程 附件国际贸易人民币结算账务处理办法（初稿） 第四部分中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算资 金交易方案 第五部分中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算服 务方案 第六部分制定国际贸易人民币结算管理规定主要参考的政府部门文 件（后补） 第一部分 中国银行股份有限公司上海市分行人民币贸 易清算协议 中国银行股份有限公司上海市分行与XXXX 商业银行 人民币贸易清算协议书 第一章总则 甲方：中国银行股份有限公司上海市分行 注册地址： 乙方：xxxxxxxxxxxx 银行 注册地址： 第 1 条协议的目的 为方便中 X 两国贸易的结算，促进中X 贸易的发展，繁荣两国经济，减少货币市 场波动对贸易的影响。双方经协商一致，达成并签订本协议书，以共同遵守。 第 2 条结算的主体 甲乙双方按其本国法律有权在国际贸易以人民币进行结算的客户。如一方所在国 的相关法律和监管条例发生变化，另一方需配合对本协议作相应的修改。 第3条 结算的条件 人民币结算国际贸易必须符合贸易双方各自国家关于国际贸易的管理规定。 双方均有责任按照相关法律规定履行各自的反洗钱义务，人民币贸易结算必须符 合两国监管机构和双方上级行的规定。 第二章帐户 第4条 帐户的开立 1 、 乙方在甲方开立中国人民币（以下简称“人民币”）清算帐户。在此 情况下，甲方为帐户行，乙方为开户行。甲方在本协议书生效之日起一五天内， 主动为乙方开立上述帐户，并将帐户编号等有关开户情况通知乙方。 2 、乙方开立人民币清算账户需注入xxxx 人民币作为铺底资金。 第5条 帐户的使用 1 、双方客户使用人民币结算者，资金清算通过乙方在甲方的人民币帐户进行。 双方使用上述帐户，须遵守双方各自国家的有关法律和中华人民共和国法律及中 国监管部门的规定。 2 、上述帐户的贷记款项包括： （1）特定审批贸易货款及其从属费用的收入。 （2）用通用货币向对方买入的款项收入。 在得到甲方所在国有权机构审批的前提下，乙方按双方约定的两国货币间的汇率， 向甲方申请买入人民币，补充帐户余额。 （3）本协议第六条约定的账户利息。 3 、