银行柜台业务风险防范及安全管理.pdfVIP

银行柜台业务风险防范及安全管理 完善制度体系，强化制度执行 加强 规章制度 体系的建设。将散见于历年文件中的管理办法、 操作规程 、操 作细则等等进行全面梳理、更新和归并，形成一套系统化、规范化、标准化、 完整的业务规章制度体系，以利于全行各方面人员查询和参考。在梳理现有规 章制度的基础上，编写内控手册，明确业务操作流程和 岗位职责 ，揭示 风险点 ， 力争早日实现 一岗一册“ ”。加强对支行的业务指导和检查。在推出新业务、出 台新规定后，总行及时调查掌握支行的业务开展和业务操作的实际情况，帮助 支行正确理解并执行总行的制度规定，并纠正 业务管理 和操作中的不当之处， 以达到风险 事前控制 的目的。同时，根据调查情况评估新 规制 的可操作性和适 用性，进一步完善规章制度。改进会计、储蓄、 出纳制度检查办法。分析并在 全行通报典型案例，同时也推广先进经验；总行组织支行互查、飞行检查、跟 踪检查，对于不符合要求的支行发出 稽核 意见书，指出问题，要求限期整改并 向总行报告，总行据此开展后续检查；引导分支行加强日常动态检查，改进检 查方式、方法，使制度检查灵活多样，不留 死角“ ”，没有规律可循，真正达到 检查效果。 强化支行管理层的职能 该行将逐步开展对支行分管存汇工作的 中层管理人员 的评比， 督促其寻找差 距，鞭策自身，不断增强内控优先和带头执制的意识，提高业务素质和管理能 力。督促分支行管理层加强对基层网点的管理，特别是重视关键岗位的管理， 了解关键岗位工作人员的思想动态，定期实施 轮岗 和强制 休假 制度。特别是从 案例中吸取教训，要求支行管理层及时防范存汇业务操作中出现的控制 盲点“ ”， 提出改进意见，并在新一代核心业务系统建设中不断完善内控 防火墙“ ”。 此外，该行还加强了对支行存汇人员的 操作技能 和操作流程的培训。定期举 行上岗证 培训和后续培训，使柜面人员熟练掌握流程，强化风险防范意识。最 近，该行的网点柜面人员在办理 业务过程 中，凭借高度警觉的防范意识和过硬 的防范技能，严格按相关规定认真、仔细辨别 票据 、印章 的真伪，成功堵截了 数起伪造 本票 、支票 、印章等案件。 答案补充 内控合规工作 1、内控体系逐步健全。一是强化了组织制约，县域支行均建立了财务管理委员 会、贷款审查委员会等决策议事机构，负责内部控制的决策咨询、审议和协调 工作。二是加强了 三道防线“ ”内控体系建设，初步形成了监管合力。作为第一 道防线的业务操作层岗位制约更加严格和规范；以业务部门自律监管为主体的 第二道防线的职责履行得到进一步加强；以审计、监察为主体的第三道防线得 到完善，加强了对县域支行内控状况的评价，加大了风险提示和整改力度度。 2 、内控措施逐步改进。为加强县域业务的操作风险管控，采取了行之有效 的措施，切实提高了内控管理水平。一是针对柜台业务和操作风险，规范了业 务操作程序，使各项业务的办理都能置于严格的相互制约之下；二是加强了柜 台业务的授权管理和监控硬件设备建设，有效防范了操作风险；三是加强风险 提示，加大了责任追究力度，进一步完善了监管机制，提高了全员的内控风险 意识。 3 、队伍建设逐步加强。上收了内控监管人员，加强了对操作风险执行情况 的日常监督。