证券公司客户身份识别工作中存在的问题和建议.docVIP

经典专科、本科、硕博、研究生、期刊毕业论文 仅供参考 精心整理 仅供参考 勿用作商业用途 证券公司客户身份识别工作存在的问题和建议 摘要: 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条规定，金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行 客户身份识别制度，遵循了解你的客户的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖 融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的 自然人和交易的实际受益人。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条规定：证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。客户身份识别制度, 也称“了解你的客户”( know your customers, KYC) 或者“客户尽职调查”( customers due diligence,CDD) , 是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时, 应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件, 确认客户的真实身份, 同时, 了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。反洗钱