【财务资金管理 】银行现金管理系统需求公司部.pdfVIP

{财务资金管理}银行现金 管理系统需求公司部 银行现金管理系统需求 分析说明书 目录 第一章现金管理业务需求概述 4 1 现金管理业务描述 4 第二章现金管理业务功能需求分析 10 一、账户管理 11 1账户查询 11 2 电子回单 12 3 到账通知 13 二、付款业务 13 1 转账汇款 13 2 代发业务 14 三、收款业务 15 1代扣业务 15 2 签约收款 16 3 非签约收款 17 四、票据业务 18 1银行汇（本）票签发 18 五、流动性管理 18 (一)集团账户 18 1信息查询 18 2 额度设置 19 (二)多级账户 20 1账户查询 20 2 额度设置 21 3 手工启动批量任务 22 (三)财资账户 23 1信息查询 23 (四)内部账户 24 1签约管理 24 2 额度管理 24 3 日常服务 25 4 查询打印 31 5 信息统计 32 六、投资理财 32 1 定期存款 32 2 通知存款 33 七、商务卡 34 1商务卡报销 34 2 报销查询 35 八、服务管理 36 1操作员管理 36 2 服务流程管理 37 3 授权管理 37 九、客户服务 38 1 常用收款账户维护 38 2 日志查询 39 3 修改密码 39 4 首页定制 40 5 网页换肤 41 6 快捷菜单设置 41 7 客户 LOGO 上传 42 8 账户特性设置 42 第一章现金管理业务需求概述 为 满 足 对 公 客 户 现 金 管 理 需 要 ， 银 行 组 织 开 发 了 现 金 管 理 系 统 （CashManagementSystem ，简称CMS ）。 现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电 话拨号（备份）等多种接入方式。客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式， 使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。 现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。现金 管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有 效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保 客户业务正常办理，确保客户信息安全。 1 现金管理业务描述 1.1 收付款 资金支付：包括行内账户到行内账户、行内账户到国内它行账户、行内账户 到外资银行账户，支持 SWIFT 网络接入的批量支付处理，支持多币种和 7*24 小 时。 多级制单复核流程定制：制单、复核的流程和层级可以实行参数化设置，可 以根据集团下某一特定交易进行流程控制，也可以细化到集团的某一机构的某一 交易进行定制；例如可以通过参数化配置，定制出一个包括录入、复核、审批发 送三个环节的电子支付流程，控制分别由三个操作员操作，系统判断操作员是否 有录入、复核、审批发送的权限，付款由付款方发起，通过复核员复核或主管审 批进行付款确认，操作结束时提示转账结果信息；对于集团客户的多级控管流程， 可以同样参数化配置一个流程，集团客户可设定每日支付限额，对超限额支付的， 该账户第三操作人审批完成后提交系统时，由系统将子账户请求结算的信息转发 给其上级单位，上级单位确定后将授权指令发给银行，然后银行再完成实际结算 业务，未获授权的终止该笔支付。系统管理员可