私募基金公司全套新规制度对外担保新规制度.docVIP

XX基金管理 对外担保制度 总则 第一条为了维护投资者正当权益，加强XX基金管理（以下简 称“企业”）对外担保管理、规范企业对外担保行为，有效防范和控制企业资产运行风险，依据《中国企业法》（以下简称“《企业法》”） 《中国担保法》（以下简称“《担保法》”）等法律、法规、规范性文件及企业《企业章程》相关要求，特制订本制度。 第二条 本制度所述对外担保系指企业以第三人身份为债务人对于债权人所负债务提供担保，当债务人不推行债务时，由企业根据约定推行债务或负担责任行为。本制度所述对外担保包含企业对其它有业务往来企业和自然人担 保。担保形式包含确保、抵押及质押。 第三条 企业在建立和实施担保内部控制中，应该强化关键步骤风险控制， 并采取对应控制方法，达成以下目标：确保担保业务规范，防范和控制或有负债风险；确保担保业务真实、完整和正确，满足信息披露需要；符合国家相关担保要求和监管机构要求要求；主债协议、担保协议必需符合《协议法》等国家法律、法规和企业章程要求。 第四条企业对外担保应该遵照平等自愿、正当、审慎、互利、安全标准， 严格控制担保风险。 第五条 企业对外担保必需要求对方提供反担保，反担保提供方应该含有实际负担能力且反担保含有可实施性。 对外担保对象审查 第六条 企业能够为含有独立法人资格并含有以下条件之一单位提供担保： 1、因企业业务需要互保单位； 2、和企业含相关键业务关系单位； 3、和企业有潜在关键业务关系单位； 第七条 企业董事会在决定为她人提供担保之前，或提交股东会表决前，应该掌握债务人资信情况，对该担保事项利益和风险进行充足分析。 第八条 申请担保人资信情况资料最少应该包含以下内容： 1、企业基础资料，包含营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证实 、反应和本企业关联关系及其它关系相关资料等； 2、担保申请书，包含但不限于担保方法、期限、金额等内容； 3、近三年经审计财务汇报及还款能力分析； 4、和借款相关主协议复印件； 5、申请担保人提供反担保条件和相关资料； 6、不存在潜在和正在进行重大诉讼，仲裁或行政处罚说明； 7、其它关键资料。 第九条 依据申请担保人提供基础资料，企业应组织对申请担保人经营及财务情况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，根据协议审批程序审核，将相关资料报企业董事会或股东会审批。 第十条 企业董事会或股东会对呈报材料进行审议、表决，并将表决结果统计在案。对于有下列情形之一或提供资料不充足，不得为其提供担保： 1、资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策； 2、在最近3年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料； 3、企业曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，至此次担保申请时还未偿还或不能落实有效处理方法； 4、经营情况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象； 5、未能落实用于反担保有效财产； 6、董事会认为不能提供担保其它情形。 第十一条 申请担保人提供反担保或其它有效防范风险方法，必需和担保数额相对应。申请担保人设定反担保财产为法律、法规严禁流通或不可转让财产，应该拒绝担保。 对外担保审批程序 第十二条 企业股东会为企业对外担保最高决议机构。 第十三条 企业股东依据《企业章程》相关股东会对外担保审批权限要求 ，行使对外担保决议权。股东会组织管理和实施经股东会经过对外担保事项。 第十四条 对股东会权限范围内担保事项，由股东会审批对外担保， 包含但不限于下列情形： 1、企业对外担保总额，达成或超出最近一期经审计总资产30%以后提供任何担保； 2、为资产负债率超出70%担保对象提供担保； 3、单笔担保额超出最近一期经审计净资产10%担保； 4、对股东、实际控制人及其关联方提供担保。 第十五条 股东会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供担保议案时。该股东或受该实际控制人支配股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东大会其它股东所持表决权半数以上经过。 第十六条 对于企业在连续十二个月内担保金额超出企业最近一期经审计总资产30%，应该由股东会做出决议，并经出席会议股东所持表决权三分之二以上经过。 第十七条 企业可在必需时聘用外部专业机构对实施对外担保风险进行评定 ，作为股东大会进行决议依据。企业对外担保必需签订书面担保协议和反担保协议。担保协议和反担保协议应该含有《中国担保法 》、《中国协议法》等法律、法规要求内容。 第十八条 担保协议最少应该包含以下内容： 1、被担保主债权种类、数额； 2、债务人推行债务期限； 3、担保方法； 4、担保范围； 5、确保期限； 6、当事人认为需要约定其它事项。 第十九条 担保协议签订时，企业必需全方面、认真地审查主协议、担保协议和反担保协议签署主体和相关内容。对于违反