银行合规回头看自查自纠报告.pdfVIP

“合规建设回头看”自查自纠报告 “设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求， 对我们金融行业而言， 就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法 规和监管规定。 2011 年，结合第八个“安全年”工作要求，省分行 继续推进合规教育活动， 我支行结合自身实际情况， 在部内开展了形 式多样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠， 增强风险控制意识，强化合规经营理念。现就“合规建设回头看”自 查自纠工作报告如下： 一、合规风险管理总体情况 2011 年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益” 的观念，积极有效推进案件防控和“安全年”风险防范工作，我支行 制定并下发了《 ** 支行 2011 年“安全年”公司业务条线专项检查计 划》，认真梳理 2010 年以来的各项业务检查， 如 内控工作专项检查， 对 2010 年末有余额以及 2011 年以来新发生的存单质押对公 授信业务，对保理业务到期检查，对 2010 年全年外汇业务、 省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管 理情况进行统计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范 围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相结合，力争及 早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。同时， 不放松对人员因素的合规检查，从领导到员工，开展一系列 的合规教育和培训，如“每季一课” 、“一班一讲一主题”教 报告 育、晨会案例学习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度 建设，树立合规文化。 二、合规回头看制度建设及落实情况 （一）管理层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。 结合领导人员“每季一课”要求， ** 副行长作了题为《学 ** 、明 ** 、守规范》报告，对公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对 公客户经理进行了一次廉洁从业教育， 并与与会人员重温了 ** 行关于 廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求； 支行领导班子成员、 各 部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。 在日常工作之余， 各部门领导人员还通过自学， 按时完成廉洁从业各 项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点掌握“四十五个不准” 的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。 （二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。 持续开展“一班一讲一主题”教育，大力宣传“安全年”活动的 有关要求，部门及团队负责人定期召集开小组讨论会，加强沟通，及 时了解了员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体员 工的安全合规的意识； 金融行业各项政策及管理办法更新很快， 需要 及时向部门各岗位传达最新的办法并组织学习，例如银监会最新要 求，流动资金贷款支用单笔超过 1000万元的，必须采用受托支付方式， 而原来是以 3000万元为标准； 按照各部门业务开展阶段分工， 营销岗 严格按照各项业务操作规定开展新业务， 贷后管理部门落实新发生业 务的首次信贷检查、 存量业务的季度定期检查， 每月对公司类贷款客 户档案进行检查，并且每月对对公贷款贷后管理情况进行总结及通 报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化；根据要 报告 求，与部门员工签订了《 ** 支行营业场所社会治安综合管理、消防安 全及安全生产管理工作目标》 、营业场所安全员及义务消防员》责任 书，并且外请消防部门专业人员组织安全培训。 （三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。 一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求， 发现问题，不论大小，如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才 能防患于