银行会计岗位职能职责.doc

银行会计岗位职责 一、支票购置、保管 　　　负责购置转账支票、现金支票、电汇凭证等银行单据，由主管会计登记票号，自己妥善保管。 　　二、付款计划安排 　　1、天天依据领导安排付款计划，采购部门提供请款单，必需有往来会计审核签字及到账期，最终由董事长签字，才能确定打款。特殊情况下，没有董事长签字时，必需经相关领导同意，打电话后再付款，事后必需请董事长补签。 　　2、汇款单填制完成后，由主管会计复核收款方名称、账号、日期、用途，审核无误后，盖上财务专用章，然后交给审计部审核汇款金额是否和请款单金额相符，一致后加盖银行预留印鉴章，最终登记每笔汇款资金流向。 　　3、填制完当日全部汇款单后，立即去银行办理，确保汇款立即到账，避免影响采购部门采购原材料，以至于影响生产。 　　4、在银行办理完全部手续后，要立即拿回全部加盖银行清讫章回单，方便做手续，避免空头凭证。 　　5、把当日付款手续，全部整理制证，立即登记银行日志账，并结出余额，做到日清日结，账账相符，账证相符，方便现金会计能立即完成现金流量表，发于董事长，随时掌握资金流向，合理安排第二天付款计划。 　　三、审核记账凭证 　　　　整理审核银行记账凭证后，盖上制单人手章，交于主管会计复核，方便其它会计能立即登记账簿。 　　四、销售部门运费、奖金分成、差旅费打款 　 安排好资金，每七天从农行网银上支付销售部门运费，录入每个收款人账号、开户行、金额、用途，全部录入完后，由主管会计审核、发送，完成交易。每个月月初依据销售部门提供业务人员奖金分成及差旅费单据，填制现金支票，交于银行办理打款。 五、企业固定电话、电费立即交纳 　　1、每个月5号以后，交企业固定电话费用，确保企业通讯设施正常使用，方便和外界正常交流。 　　2、依据手机发送短信提醒，立即打款交电费，确保电力正常使用。月末，结账前要拿回电费增值税票，立即入账完成本月结账工作。 　　六、企业各个银行每个月贷款结息工作 　　11、每个月对自动扣贷款利息银行，在扣款日前，确保资金到位，不然将对企业造成很大影响。每个月20号以后，安排好资金，要还外县及本县利息，完成结息工作后，把利息单立即复印，整理留档，方便以后方便使用。保管好银行贷款借据原件 ，贷款入账时用复印件制证。整理企业每笔贷款及每个月利息单留档。 　　七、发行约款、资金回笼 　　 银行正常工作日期间，天天下午四点之前，要给发行约款，预报第二天将要付款计划。天天在资金许可情况下，全部要往发行回款，完成每个月资金回笼率。 　　八、工资发放和新职员工资卡立即拿回 　　 每个月中旬以后，立即把工资及新办卡职员身份证复印件递到银行，方便工资能按时到账，新卡办出来后要立即拿回，发放到职员手里。 　　九、网银回单立即拿回制证 　　 网上银行回单，各银行大额支付回单在银行打印出来后，要立即编制记账凭证。 　　十、每个月和银行对账单对账，编制银行余额调整表 常常查对银行存款日志帐和银行对帐单，按月编制银行存款余额调整表，如发觉未达账项，要立即查清（发生未达账项有以下多个情况：银行已收，企业未收；银行已付，企业未付；企业已收，银行未收，企业已付，银行未付）。应妥善保管每个月各个银行对账单，预防丢失。每个月月初，各个银行银行对账单立即对账，加盖预留印鉴章。 十一、正确填制支票和签发支票时应注意事项 1、依据审核后原始单据，正确使用和填制转账支票，熟练掌握银行存款多种结算方法，发出转账支票、现金支票，领款人必需在支票登记本上签字。过期未用转账支票、现金支票应立即收回注销，并加盖“作废”戳记。填写错误转账支票、现金支票应加盖“作废”戳记并留存，年底统一装订归档。转账支票、现金支票遗失时要立即向领导汇报，并到银行办理挂失手续。 2、签发支票时应注明收款单位、用途、金额、日期，并经主管会计盖章后方可使用。如因特殊情况确需签发不填写金额转账支票时，必需在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期，要求限额和报销期限，并由领用支票人在支票登记本上签字，严格控制签空白支票。 十二、账户管理 1、不得将银行账户出借给其它单位或个人使用，不得将空白转账支票交给其它单位或个人签发。 2、收到支票需立即填写支票进帐单并送银行，不可延期送票。　 十三、汇款信息立即统计 1、办理汇款，注意帐号填写，严禁发生汇款错误事件。 2、只要是办过款单位，汇款信息必需立即统计，方便下次打款，这么既降低时间，也降低错误发生。 十四、帮助现金会计、税务会计 1、帮助现金会计取得现金，完成各个部门费用报销。 2、安排好资金，帮助税务会计完成税务局交税工作。 十五、完成领