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银行业合规文化测试题 三 （判断题） 1、商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。（ √ ） 2、商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款。（ √ ） 3、银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。（ √ ） 4、当检查人员少于二人时，银行业金融机构有权拒绝银行业监督管理机构的现场检查。（ √ ） 5、依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，可以擅自变更或者解除合同。（ × ） 6、无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。（ √ ） 7、任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款。( √ ) 8、开户单位因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。（ √ ） 9、商业银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（√ ） 10、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，单个自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2％，职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的17％。（ √ ） 11、商业银行审计委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会原则上应当由执行董事担任负责人。（ √ ） 12、借款人申请贷款展期，应当在贷款到期日后提出，经贷款人同意，可以展期。（× ） 13、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人项目投产的本外币贷款。（ × ） 14、某金融机构客户经理违规收受各种名义的回扣、手续费，情节严重的，依据《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》，给予降级处分。（ × ） 15、对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除。（ √ ） 16、网点发现ATM长款，于规定的时间内进行账务处理，属于资金清算业务重大事项范围。（ × ） 17、理财产品销售文件中应标明所适合的客户类别，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于5万元人民币，不得向无投资经验客户销售。（ × ） 18、农村信用社禁止员工从事任何性质、任何形式的经商办企业行为。（ √ ） 19、抵债资产管理办法所称抵债资产，是指农村信用社依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。（ √ ） 20、按照分级审批原则，对有权审批人进行书面授权，有权审批人在受权范围内对审议通过的贷款进行审批。有权审批人有“一票否定权”和“一票通过权”。（ × ） 21、农村信用社对禁止员工经商办企业行为采取自我约束与制度控制相结合、思想教育与违规惩处相结合的原则。（√） 22、农村信用社禁止员工从事任何性质、任何形式的经商办企业行为。（√） 23、 农村信用社禁止员工利用任何时间为近亲属所办企业从事服务。（× ） 24、客户向农村信用社申请办理电子银行业务，应按照农村信用社要求提供相关资料，并保证所提供的资料真实、准确、完整、有效。（√） 25、对农村信用社验证无误并已执行的电子支付指令，客户可以要求变更或撤销。（×）